专业理财规划师三级资格认证题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！山东省蒙阴县2024年理财规划师三级资格认证题库及参考答案（巩固）第I部分单选题（100题）1.下列哪项不属于固定收益证券的范畴?()A:中银行票据B:普通股C:结构化产品D:优先股答案：B2.企业缴纳养老保险费的比例一般不得超过企业工资总额的()。A:20%B:24%C:10%D:23%答案：A3.董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是()。A:较为稳健，投资已经分散于股票、债券和活期存款B:由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金C:过于保守，应将10万元活期存款转换成股票或基金D:趋于保守，应适当加大股票型基金投资的比重答案：B4.下列哪项不是财政制度内在稳定经济功能的表现?()A:斟酌使用的财政政策B:保持农产品物价稳定的政策C:税收的自动变化D:政府支出的自动变化答案：A5.客户从理财规划师处了解到()不是KEITS的按投资标的划分的种类之一。A:权益型B:封闭型C:抵押权型D:混合型答案：B6.下列关于保单贷款条款的说法错误的是()。A:当借款本息等于或者超过保险单的现金价值时，保单所有人应在保险人发出后的一定期限内还清贷款，否则保险单失效B:贷款金额可以超过保单所具有的现金价值C:保单贷款可以解决投保人临时性的经济上的需要D:贷款金额以不超过保险单所具有的现金价值的一定比例为限答案：B7.持续理财服务不包括()。A:收集、整理和分析客户的现行财务状况B:方案调整C:不定期的信息服务D:定期对理财方案进行评估答案：A8.构成保险人禁止反言需要符合的条件不包括()。A:如果该项陈述不具备法律约束力，将会给投保人（被保险人）造成危害或损害B:保险人一方，包括保险代理人，对一项重要事实的错误陈述C:投保人有权更改合同内容D:投保人（被保险人）对该项陈述的合理依赖答案：C9.财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不包括()。A:家庭基本构成B:家庭成员的社会关系C:家庭成员之间关系D:客户家庭的财产结构答案：B10.理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是()。A:通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择B:教育贷款可能会影响客户的退休计划C:教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流D:理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突答案：A11.根据《企业年金试行办法》规定，企业缴费最多不超过本企业上年度职工工资总额的()。A:1/4B:1/12C:1/6D:1/3答案：B12.上证综合指数公布于()。A:1991年7月15日B:1992年7月15日C:1992年8月15日D:1991年8月15日答案：A13.基金托管人指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行或专业机构。单个企业年金计划托管人由一家商业银行或专业机构担任。基金托管人必备的条件不包括()。A:要有安全高效的清算、交割系统B:应为经国家金融监管部门批准在中国境内注册的独立法人C:有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度D:净资产不能少于20亿元答案：D14.按照劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，我国的企业年金实行的管理模式()。A:对外投保B:直接承付C:购买养老保险D:建立养老基金答案：D15.以下关于保险人告知方式的表述中，错误的是()。A:明确列明是指保险人只需将保险的主要内容明确列明在保险合同当中，即视为已告知投保人B:我国采用的是明确列明的告知方式C:国际上通常要求保险人做到明确列明保险合同的主要内容D:明确说明是指不仅应将保险的主要内容明确列示在保险合同中，还需要对投保人进行明确提示，并加以适当、正确的解释答案：B16.小刘是保险经纪人，下列关于保险经纪人的说法错误的是()。A:是订立合同提供中介服务的人B:保险经纪人指的是个人C:保险经纪人代表投保人利益D:可以依法收取佣金答案：B17.助理理财规划师为C企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，但企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的()。A:1/12B:1/4C:1/3D:1/6答案：A18.广义的财产保险不包括()。A:信用保险B