PAGE此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。某银行反恐怖融资排查报告银行反恐排查报告某银行反恐怖融资排查报告银行根据中国人民银行xx支行《转发中国人民银行郑州中心支行办公室转发总行办公厅关于进一步加强反恐怖融资工作的通知》要求，我行结合实际情况，要求各机构对辖内反恐怖融资开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、成立组织我行成立了以行长为组长、副行长为副组长，各支行（部）负责人为成员的反恐怖融资工作排查组，排查组下设办公室，办公室设在合规部，具体负责这次反恐怖融资工作排查开展和汇总上报。二、工作要求合规部于2020年5月16日接到中国人民银行xx支行《转发中国人民银行郑州中心支行办公室转发总行办公厅关于进一步加强反恐怖融资工作的通知》后，并于2020年6月对排查要求进行了转发学习，要求各支行（部）严格落实《中华人民共和国反恐怖主义》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令﹝2020﹞第3号发布）等法律、规章和其他相关规范性文件要求密切关注恐怖融资形式变化，不断提高对涉嫌恐怖融资交易的监测、分析和报告水平，为防范和打击恐怖活动提供有力支持，认真开展好本次反恐怖融资排查工作。三、排查结果（一）目前，我行根据各支行（部）对辖内存量客户的交易主体、交易账户、交易方式、交易金额和交易频率的排查结果汇总，其中大部分为农民补贴账户，不存在涉嫌恐怖融资客户，上级行统一建立了恐怖融资交易监测模型。（二）资金转入后，迅速以网银转到不同的个人账户，手机号码为呼叫转移，无法联系到该客户，根据该客户信息填写的住址实地调查，无法查找到该客户进一步核查，综合以上情况，根据中国人民银行相关反洗钱规定，判断该客户存在大额可疑交易行为，按照相关规定对该客户的非柜面交易采取处理措施。要求临柜员工在办理开户时，要以“了解你的客户”为原则，对开户信息尽可能多的进行了解收集，特别是对外地人员在本地开户的客户，更要细心收集客户的基本信息，以备发生可疑交易时，方便对可疑客户认定提供依据。三、执行反洗钱规定的基本情况（一）反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。（2）反洗钱风险管理政策执行情况我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。（三）反洗钱内控制度建设情况自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《XX银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《XX银行大额现金交易监测报告管理办法》、《XX银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《XX银行客户洗钱风险等级划分办法》、《XX银行反洗钱考核追究制度》和《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《XX银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反洗钱领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。（四）客户身份识别情况本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性（并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认），确认无误后才予以开立结算账户。我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。我行客户洗钱风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。（五）大额交易和可疑交易报告情况本行落实分级管理、专人负责的