理财规划师各章重点基础知识.docx
考试比重：理论知识项目助理理财规划师（%）基本要求职业道德5相关知识基础知识70现金规划3消费收入规划5教育规划3风险管理和保险规划4投资规划4税收筹划—退疗养老规划3财产分配与传承规划3指点与创新—合计100专业能力项目助理理财规划师（%）能力要求现金规划5消费收入规划15教育规划10风险管理和保险规划20投资规划25税收筹划—退疗养老规划15财产分配与传承规划10指点与创新—合计100六、考试教材助理理财规划师（国家职业资历三级）考试指定教材：一、《理财规划师基础知识(第三版)》目录第一章理财规划基础
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师考试题库.docx
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师考试题库单选题（共50题）1、老金的下列财产权利中不属于遗产的是()。A.死亡抚恤金B.存款C.汽车D.房屋【答案】A2、张女士投资了某商业银行发行的QD.Ⅱ产品，下列()不是商业银行QD.Ⅱ产品投资方向。A.股票及其结构性产品B.AAA级证券C.资产抵押债券D.对冲基金【答案】D3、作为投资管理人的基金管理公司、信托投资公司、保险资产管理公司或其他专业投资机构注册资本不能少于()亿元。A.1B.1.5C.2D.3【答案】A4、企业举办充足年金计划可以采取不同
高级理财规划师考点：财务安全.docx
高级理财规划师考点：财务安全高级理财规划师考点精选：财务安全导语：财务安全就是保证财务过程中的安全，即财务报表的安全与财务资金的安全。大家跟着百分网小编一起来看看相关的考试知识点吧。个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出、其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。核心要点：信心、足以应对、财务危机具体衡量指标：八项收入、潜力、现金、住房、保险、投资、社保、养老保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。财务会计内
河南理财规划师考试考点安排.docx
河南理财规划师考试考点安排2017年河南理财规划师考试考点安排2017年河南理财规划师考试考点如何安排?为了帮助大家解答疑问，下面应届毕业生小编为大家带来2017年河南理财规划师考试考点安排，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!2017年河南理财规划师考试考点安排如下：(一)省直报名点、1级2级职业级别以及省试验性鉴定职业由省中心统一进行考务组织。受省中心委托,省辖市可负责属地3级、4级、5级职业的'鉴定考务组织，若同一职业级别报名人数不足15(含补考)人，由省中心在省直统一安排考场。(二)职业资格
二级理财规划师《基础知识》：代客境外理财.docx
二级理财规划师《基础知识》：代客境外理财二级理财规划师《基础知识》：代客境外理财导语：所谓代客境外理财就是由具有合格的境内机构投资者(QDII)资格的各个金融机构，聚集国内投资者的资金，投资与境外金融市场，从而博取比境内更高的收益。投资者可以人民币购汇后进行投资，同样以人民币作为投资币种，QDII收益率将高于原人民币理财产品，即使以外币记价，也可以规避人民币升值风险。什么是QDIIQDII(即QualifiedDomesticInstitutionalInvestors，认可本地机构投资者机制)，是允许在
2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题25(答案解析).pdf
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！住在富人区的她2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题（答2.随着年龄的增长，陈先生越发觉得健康的可能，找到理财规划师咨询，理财规划师介绍案解析）购买健康保险的原则包括()。全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！A.购买健康险早晚都合适第壹卷B.选择趸缴保险费方式C.根据需要选择补偿型和给型产品D.选择保额高的健康险产品一.综合考点题库(共50题)正确答案：C本题解析：暂无解析1.我国从()开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。3.
2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题21(答案解析).pdf
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！住在富人区的她2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题（答本题解析：暂无解析案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！2.为了追求最佳证券组合管理，各种理论不断演进，其中()认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得无限财富，那么期望收益率一定与风险相联系。第壹卷A.资本资产定价模型B.套利定价理论一.综合考点题库(共50题)C.多因素模型D.特征线模型1.共用题干正确答案：B资料：王太太从事个体服装销售近20年，前一段时间，她刚参加了国家
助理理财规划师真题.doc
三级理财规划师2007-2010三级理财规划师考试标准分值比例卷一：职业道德理论知识卷二：专业技能职业标准要求试卷专业教材现金规划5分消费支出规划15分职业道德5分试卷上为25分。自动折算为10分。教育规划10分风险管理和保险规划20分基础知识专业教材基础知识70分试卷上为100分。自动折算为90分。投资规划25分现金规划3分退休养老规划15分消费支出规划5分财产分配与传承规划10分教育规划3分风险管理和保险规划4分投资规划4分退休养老规划3分财产分配与传承规划3分合计100分合计100分助理理财规划师（
2024年理财规划师之三级理财规划师自我检测试卷A卷附答案.pdf
2024年理财规划师之三级理财规划师自我检测试卷A卷附答案单选题（共45题）1、关于人身保险合同的条款，下列论述不正确的是()。A.一般认为，只要不是出于不道德或非法的考虑，在不侵犯受益人的权利的情况下，保单可以转让B.共同灾难条款规定，只要第一受益人与被保险人同死于一次事故中，如果不能证明谁先死，则推定被保险人先死C.不丧失价值条款通常规定，保单所有人享有保单现金价值的权利，不因保单效力的变化而丧失D.保费自动垫缴条款规定，投保人按期缴纳保费满一定时期以后，因故未能在宽限期内缴纳保险费时，保险人可以用保
2022-2023年理财规划师《三级理财规划师》预测试题18(答案解析).pdf
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！住在富人区的她2022-2023年理财规划师《三级理财规划师》预测试题（答案解析）2.某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具，但由于对基金知识的不了解，迟迟没有购买，为了更好的进行基金投资，他向理财规划师进行咨询。目前投资于开放式基金需全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！要缴纳的税收政策主要是()。第壹卷A.对分红应缴纳个人所得税B.对资本利得应缴纳个人所得税C.认购或申购基金应缴纳印花税一.综合考点题库(共50题)D.利息所得应缴纳个人所得税正确答案
2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题24(答案解析).pdf
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！住在富人区的她2022-2023年理财规划师《二级理财规划师》预测试题（答案解析）正确答案：B本题解析：全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！暂无解析第壹卷2.创新型寿险产品通常具有投资分离账户，保险年金给付额随着投资分离账户的资产收益变化而变化，这种保险是()。一.综合考点题库(共50题)A.定期寿险B.终身年金保险1.共用题干C.变额年金保险杨女士和她先生结婚已经3年，近期计划买房，待生活安定下来就可以生宝宝了。目前他D.定额年金保险们夫妇二人月收入合计
2023年理财规划师之二级理财规划师过关检测试卷A卷附答案.docx
2023年理财规划师之二级理财规划师过关检测试卷A卷附答案单选题（共50题）1、下列关于基础货币的说法中，正确的是()。A.从用途上看，它是指货币当局的负债B.从用途上看，基础货币表现为流通中的现金和商业银行的准备金C.从来源来看，它包括商业银行的存款准备金（包括商业银行的库存现金以及商业银行在中央银行的准备金存款）D.从用途上看，流通于银行体系之外而为社会大众所持有的现金，即通常所谓的“通货”【答案】B2、不满()的未成年人是无民事行为能力人。A.9周岁B.10周岁C.11周岁D.12周岁【答案】B3、
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师通关提分题库(考点梳理).docx
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师通关提分题库(考点梳理)单选题（共50题）1、2014年3月10日甲以其不动产为抵押，与乙签订为期1年的借款合同。2015年2月10日，乙将甲抵押的不动产作为标的与丙签订买卖合同，甲得知后对此表示反对。根据合同法律制度的规定，乙、丙所签订的合同在效力上属于()。A.有效合同B.无效合同C.可撤销合同D.效力待定合同【答案】B2、在财务安全的模式下，收入曲线应在支出曲线的()。A.上方B.下方C.左方D.右方【答案】A3、理财规划师在对客户进行纳税筹划时，应注意
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师通关试题库(有答案).docx
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师通关试题库(有答案)单选题（共50题）1、关于GDP的说法错误的是()。A.GDP所给出的是最终产品的价值，中间产品的价值不计入GDPB.GDP是一定时期内所销售掉的最终产品价值C.GDP是流量而不是存量D.GDP一般指市场活动所导致的价值【答案】B2、为了在家庭主要劳动力因失业或丧失劳动能力等原因因而失去收入来源时，家庭短期生活品质不受影响所做的储备是()。A.日常生活开支储B.意外现金储备C.家族支援现金储备D.养老金储备【答案】A3、定活两便储蓄是一种事
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师通关题库(附带答案).docx
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师通关题库(附带答案)单选题（共50题）1、如果汇率水平低于其实际价值，就认为该国货币()。A.高估B.低估C.升值D.贬值【答案】B2、民事法律关系，是指由民事法律规范所调整的、平等主体之间以()为内容的社会关系。A.民事主体和民事客体B.民事权利和民事义务C.民事权利和民事责任D.民事义务和民事责任【答案】B3、银行间利率主要包括全国银行间拆借利率和()。A.区域性银行间拆借利率B.银行国债市场利率C.银行间隔夜拆借利率D.银行间同业存款利率【答案】B4、我
2023年理财规划师之二级理财规划师考前冲刺试卷A卷含答案.docx
2023年理财规划师之二级理财规划师考前冲刺试卷A卷含答案单选题（共50题）1、下列不属于财产信托业务的是()。A.赡养信托B.遗嘱信托C.有价证券信托D.财产保全信托【答案】C2、现行信用货币的主要形式不包含下列()。A.纸币B.劣金属铸币C.黄金D.银行的支票存款【答案】C3、货币制度的核心是()。A.支付手段B.无限法偿性C.规范性D.货币的标准和计量单位【答案】D4、甲向乙借款5万元，双方约定年利率为4%，以单利计息，5年后归还，则届时本息和为()万元。A.6.08B.6.22C.6.00D.5.
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师通关提分题库及完整答案.docx
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师通关提分题库及完整答案单选题（共50题）1、()是对债券价格利率线性敏感性更精确的测量，更符合一般意义上的久期定义。A.剩余期限B.有效久期C.修正久期D.凸性【答案】C2、当中央银行大量购进国债的时候，会导致股票市场()。A.上涨B.下跌C.不变D.不确定【答案】A3、金融工具，是在金融交易活动中产生的，能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件，是具有法律约束力的契约。以下不属于金融工具的基本特征的是()。A.期限性B.流动性C.风险性D.成本性【答案】D
2023年理财规划师之二级理财规划师高分通关题库A4可打印版.docx
2023年理财规划师之二级理财规划师高分通关题库A4可打印版单选题（共50题）1、有些银行会在信用卡核准的信用额度外给予客户一定比例的上浮信用额度，但对于超出信用额度的消费金额，银行一般会收取超额部分的()作为超限费用。A.0.05%B.0.03%C.3%D.5%【答案】D2、下列关于市盈率的说法中正确的是()。A.若A公司的市盈率为28，B公司的市盈率为35，说明B公司的每股收益比A公司高B.市盈率较低，说明股票的价格相对较高C.若市盈率等于20，意味着以当前的价格购买该股票，需20年才能将成本收回D.
2023年理财规划师之二级理财规划师高分通关题型题库附解析答案.docx
2023年理财规划师之二级理财规划师高分通关题型题库附解析答案单选题（共50题）1、当法定继承、遗嘱继承和遗赠扶养协议三者相互发生冲突时，适用顺序为()。A.法定继承，遗嘱继承，遗赠扶养协议B.法定继承，遗赠扶养协议，遗嘱继承C.遗赠扶养协议，遗嘱继承，法定继承D.遗嘱继承，法定继承，遗赠扶养协议【答案】C2、由于税收具有强制性、()和固定性特征，使得它既是筹集财政收入的主要工具，又是调节宏观经济的重要手段。A.有偿性B.无偿性C.有效性D.无因性【答案】B3、个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师题库综合试卷A卷附答案.docx
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师题库综合试卷A卷附答案单选题（共50题）1、下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是()。A.操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求B.数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法C.其目标是指向未来的D.分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一【答案】D2、税收法律关系的权利、义务所共同指向的对象是()。A.权利主体B.权利客体C.征税内容D.法律关系内容【答案】B3、()是指那些在经济活动中预先上升或下降的经济指标，这一组指标主要与经济未来的生产和
