证券合规培训心得证券合规培训心得我们从一些事情上得到感悟后，通常就可以写一篇心得体会将其记下来，这样有利于我们不断提升自我。那么要如何写呢？下面是小编为大家收集的证券合规培训心得，仅供参考，大家一起来看看吧。证券合规培训心得18月18日至8月29日，在公司的统一组织下，我们接受了穆迪分析培训机构为期两周的培训。本次培训由四位在加拿大和美国华尔街的从业人员主讲，涵盖了包括加拿大财富管理全景、财富管理模式和实践、高净值客户的资产配置、对冲基金投资策略、商品投资策略、金融衍生品产品设计等范围。总体上讲，本次培训一方面让我们了解了北美金融市场运作模式的发展历程和最新运作情况，另一方面也从具体的产品设计领域讲解了金融衍生品从设计到推广，进一步到通过产品对客户进行资产配置。通过这些知识结合国内金融市场的实际情况，非常有利于当前我司内部综合业务平台的建设。一、财富管理（第1-2天）财富管理部分主要针对各证券营业部，老师首先介绍了加拿大金融市场的财富管理之路，从银行、券商、保险业、共同基金的背景和运作模式，转化到具体开展财富管理业务的“四大基石”和“五大工具”，深入浅出的传授了经纪业务从单一通道业务向财富管理转型的方法。通过老师的介绍，北美成熟市场的经纪业务是经历了由折扣券商、通道型券商向收费型券商、全面服务券商转型之路的发展。而目前国内情况是，证券经纪业务的收入绝大部分来源于佣金收入，服务收费几乎为零。自去年底证监会放宽设立营业部资格以来，“佣金战”愈演愈烈，竞争直接导致了国内券商经纪佣金率的不断下滑，不少中小券商的佣金率已经下降至盈亏平衡点左右。因此，券商传统粗放型盈利模式已经面临新挑战，未来盈利增长点必然是在产品研发、定向投资和财富管理方面。随着国内高净值客户群体迅速增长，投资者的投资理念日益成熟，国内证券公司也应该像北美市场一样，大力开展财富管理业务，为高净值客户及其家庭提供一揽子的财富管理规划。因此，我公司应该在机制保障、产品创新、人才培养及系统建设等方面进行尝试和努力。结合我司的情况来讲，近年来随着国内券商行业大势所趋，我司通过整合内部资源，努力将投行、研究、资管、各子公司等业务有机地融合在一起，并在公司总部层面上设立财富管理中心，这对我司业务转型是具有战略意义的一步，标志着西南证券开始由通道服务向增值服务转型。同时，为对接高净值客户群体，我司的各营业部、财富管理中心，定位应该是为高净值客户提供上市融资、财务顾问、投资管理等专业服务。同时，应在营业部构建完整的投资顾问体系，从第一线开拓客户资源，维持客户关系。二、高净值客户的资产配置、对冲基金和大宗商品投资（第3-5天）该部分老师首先讲解了北美市场针对高净值客户资产配置方案和策略，包括介绍各主要资产类别：股票、债券、大宗商品、外汇、波动率等。其中包括几种经典的资产配置方案：如60:40的股票:债券方案、耶鲁基金的模式、生命周期模式等，其中我们做了几个案例，利用战术性、动态等资产配置策略，为各类假想的高净值客户量身定制资产配置方案。另外，老师还从宏观经济方面解释了在不同经济周期的状况下的资产配置调整策略，结合摩根士丹利的现实案例，详细阐述了现实生活中资产配置模式。将该部分内容结合国内市场来看，在进行机构投资策略制订时，首先要给资产组合设定一个长期的目标，并考虑中国高净值客户的实际情况，结合国内市场特点，并放眼全球市场；同时，期权即将推出的大环境下，应当如何将这类创新产品体现在投资组合中，从而达到对冲风险、保证收益的长期目标，这是我们需要仔细思考的方面。结合目前国内实际情况来看，随着资本全球化时代的到来，国内高净值人群跨境多元化配置的需求日益显著，我们小组也做了相关案例，针对高净值人群进行跨境多元化配置。国内这类高净值客户主要有三方面原因进行海外投资：第一，随着境内外市场信息交流的增加，对境外投资市场逐步了解，受到境外市场多样化的投资产品和投资区域的吸引，希望更多捕捉境外市场的投资机会。第二，由于世界不同区域经济和主要投资市场间存在着此消彼长的关系，因此希望通过跨区域的多元化配置，达到一定分散、对冲风险的目的。第三，出于子女出国受教育和移民生活的需要，未来一部分时间会停留在国外，因此增加境外资产配置成为必然需求。我们小组也做了相关案例，针对高净值人群进行跨境多元化配置。之后老师讲解了北美市场对冲基金的不同投资策略，包括对冲基金的发展简史、种类、特性以及随着监管环境变化时对冲基金的不同策略调整。而对冲基金是孕育在北美高度成熟的市场环境下，产品种类等极为丰富，结合国内不成熟的市场来看，目前主要是股票对冲和宏观策略做得比较积极。在中国如果想运用量化交易策略的话，由于卖空成本高、交易成本高以及T+1的限制，使得该策略当前竞争力不强。大宗商品市场方面，主要讲解了大宗商品的种类、特性以及投资策