2021年《银行业法律法规与综合能力》银行从业资格补充卷（含答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。1、下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（）。A、诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪B、危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪C、针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪【参考答案】：C【解析】：按照不同的划分标准，可以将金融犯罪划分为不同的类型，其中根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。2、（）是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内（含1年）的短期资金融通市场。A、短期市场B、货币市场C、资本市场【参考答案】：B【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题【解析】：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内（含1年）的短期资金融通市场。3、下列所列各项，不属于洗钱罪的上游犯罪的是（）。A、破坏金融管理秩序罪B、贪污贿赂犯罪C、持有、使用假币罪【参考答案】：C【解析】：洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。4、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）。[2015年10月真题]A、经济调节功能B、资源配置功能C、风险分散与风险管理功能【参考答案】：B【解析】：金融市场具有优化资源配置功能。金融市场通过充当资金融通媒介，促进资金合理流动，可以实现经济资源跨时间、跨地区、跨行业的再配置，使社会经济资源有效地配置到效率高的部门，实现资源优化配置和有效利用。5、商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标，遵循的是内部控制的（）。A、审慎原则B、经济原则C、有效原则【参考答案】：B【出处】2013年上半年《法律法规与综合能力》真题【解析】：内部控制的经济原则是指商业银行内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。6、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务属于（）。A、投资管理服务B、理财顾问服务C、现金管理服务【参考答案】：B【解析】：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。7、贷款业务最主要的风险是（）。A、操作风险B、市场风险C、信用风险【参考答案】：C【解析】：银行发放贷款给借款人，若借款人违约而不归还贷款，则银行将损失巨额的资金。借款人违约不归还贷款的风险是信用风险，因此贷款业务最主要的风险是信用风险。故选D。8、对风险厌恶型银行来说，通常选择的置信水平相对______，因此计量得出的经济资本就______。（）A、较低；较小B、较低；较大C、较高；较大【参考答案】：C【解析】：置信水平（又叫置信度）是一个事先确定的概率，用于表述突破这个概率时银行面临的损失大小。置信水平与银行风险偏好有关，对风险厌恶型银行来说，通常选择的置信水平就相对较高，因此计量得出的经济资本就较大。9、CBA的中文名称是（）。A、中国银行业协会B、中国银行业公会C、注册银行分析师【参考答案】：A【出处】2013年下半年《法律法规与综合能力》真题【解析】：CBA即ChinaBankingAssociation，中国银行业协会。10、下列贷款中，贷款期限上限最低的是（）。A、国家助学贷款B、二手车消费贷款C、自用车消费贷款【参考答案】：B【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题【解析】：国家助学贷款上限为10年；一般商业性助学贷款上限为8年；二手车或商用车消费贷款上限为3年；自用车消费贷款上限为5年。11、下列关于押汇业务的表述，错误的是（）。A、进口押汇中银行以信托收据的方式向进口申请人释放单据并先行对外付款B、出口押汇在国际上也叫议付C、出口押汇是一种无追索权的票据融资行为【参考答案】：C【解析】：本题考查押汇业务。出口押汇是指企业（信用证受益人）在向银行提交信