专业三级理财规划师题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！2024年甘肃省康县三级理财规划师大全附答案【实用】第I部分单选题（100题）1.各国保险立法关于人身保险利益采取不同的原则予以确认，下列四项中不属于人身保险利益原则的是()。A:利益和同意兼顾原则B:同意原则C:利益原则D:书面原则答案：D2.2008年，大多数投资者购买股票出现亏损，这种风险属于()。A:财产风险B:纯粹风险C:投机风险D:自然风险答案：C3.沪深两市交易时存在多种竞价方式，在每个交易日14点56分采取的竞价方式为()。A:集合竞价B:连续竞价C:以上都不是D:撮合竞价答案：D4.以下关于保险人告知方式的表述中，错误的是()。A:明确列明是指保险人只需将保险的主要内容明确列明在保险合同当中，即视为已告知投保人B:国际上通常要求保险人做到明确列明保险合同的主要内容C:明确说明是指不仅应将保险的主要内容明确列示在保险合同中，还需要对投保人进行明确提示，并加以适当、正确的解释D:我国采用的是明确列明的告知方式答案：D5.一般来说，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素决定，其中，环境需求的决定因素主要是()。A:居住年数B:购房年龄C:生活品质D:家庭人口答案：C6.根据国务院2005年颁布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》，个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费应为()。A:当地上年度在岗职工平均工资的20%B:当地上年度在岗职工工资总和的20%C:当地上年度在岗职工工资总和的8%D:当地上年度在岗职工平均工资的8%答案：A7.陈先生目前的月结余在其退休时累计可以形成()元的退休基金.A:16975.25B:923796.60C:479488.98D:399676.81答案：D8.接上题，如果王女士持有该笔墓金至今年年中，基金净值增长至2.36元，王女士打算将持有的上述股票型基金全部赎回，己知该基金的赎回费率为0.5%，则王女士可以获得()元(荃金赎回金额按价外法计算)。A:252094.11B:248710.45C:252037.40D:248766.41答案：D9.()是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。A:银行间市场B:店头市场C:有形市场D:场内市场答案：B10.下列对客户进行现金规划步骤的说法，错误的是()。A:将客户每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置B:向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划工具C:向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求D:形成现金规划报告，交付客户答案：B11.印花税的应纳税凭证不包括()。A:产品保修书B:经济合同C:营业账簿D:权利、许可证照答案：A12.下列关于资产配置的说法，错误的是()。A:资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例B:战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产C:战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标D:战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小答案：D13.小孙贷款买房但是不知道贷款额度保持在什么样的水平上适宜，对此，理财规划师告诉小孙：房屋月供款占借款人税前月总收入的比率适宜的范围为()之间。A:50%～60%B:80%～90%C:25%～30%D:70%～80%答案：C14.李四夫妇结婚多年，前不久，李四经助理理财规划师介绍，意识到作为一家之主的责任和重担，遂给自己买了一份人身保险，受益人为妻子。此份保险合同的关系人是()。A:保险公司B:李四和保险公司C:李四夫妇D:李四答案：C15.通常情况下，如果预计教育负担比高于()，就应尽早进行准备。A:30%B:50%C:20%D:40%答案：A16.周先生每月的工资3000元，虽然平时收入不高，但其每年年底可获得大约20万元的年终奖。周先生有半年内贷款买车的意愿，并有购买房屋的打算。周先生如果买房，希望采用等额本息还款法，则周先生要在贷款期限内每月以相等的还款额足额偿还贷款的()。A:本金和利息B:利息C:本金或利息D:本金答案：A17.教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已明确的前提下进行的。A:通货膨胀率B:学费