H:\精品资料\建筑精品网原稿ok（删除公文）\建筑精品网5未上传百度浙江温岭农村合作银行报告重要提示本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本行独立董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本报告已经本行二届董事会第六次会议审议经过。本行年度财务报告已经浙江天健东方会计师事务所有限公司审计并出具了标准无保留意见的审计报告。本行董事长王先德、行长林阳初、主管会计工作负责人彭文旻声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。本年度报告于1月31日出具,三方会谈在4月20日进行,当前正式予以披露。目录第一章本行概况5第二章经营概况6一、本年度主要利润指标6二、主要会计财务数据PAGEREF_Toc\h6三、截止报告期末前二年补充财务数据PAGEREF_Toc\h7四、股东权益变动情况PAGEREF_Toc\h7五、截止报告期末前二年主要合规性监管指标PAGEREF_Toc\h7第三章财务会计报告8一、会计报表PAGEREF_Toc\h8(一)资产负债表PAGEREF_Toc\h8(二)利润表10(三)现金流量表PAGEREF_Toc\h11(四)所有者权益变动表PAGEREF_Toc\h12二、会计报表附注PAGEREF_Toc\h13(一)会计师事务所审计意见PAGEREF_Toc\h13(二)重要会计政策和会计估计14(三)重要会计政策和会计估计变更20(四)或有事项PAGEREF_Toc\h21(五)资产负债表日后事项PAGEREF_Toc\h21(六)重要资产转让及其出售PAGEREF_Toc\h21(七)关联交易情况PAGEREF_Toc\h21(八)重要项目明细26(九)资本充分状况PAGEREF_Toc\h33三、财务情况说明书34(一)基本经营情况PAGEREF_Toc\h34(二)利润实现和分配情况PAGEREF_Toc\h34(三)其它事项PAGEREF_Toc\h35第四章风险管理情况PAGEREF_Toc\h36一、信用风险状况PAGEREF_Toc\h36(一)董事会、经营管理层信用风险的监控能力PAGEREF_Toc\h36(二)信用风险管理政策和程序PAGEREF_Toc\h36(三)风险计量、检测和管理信息系统PAGEREF_Toc\h39(四)内部控制和全面审计情况PAGEREF_Toc\h42二、流动性风险状况PAGEREF_Toc\h43(一)董事会、经营管理层对流动性风险的监控能力.PAGEREF_Toc\h43(二)风险管理的政策和程序PAGEREF_Toc\h43(三)风险计量、检测和管理信息系统PAGEREF_Toc\h44(四)内部控制和全面审计情况44三、市场风险情况PAGEREF_Toc\h44(一)董事会、经营管理层对流动性风险的监控能力PAGEREF_Toc\h44(二)风险管理的政策和程序PAGEREF_Toc\h45(三)风险计量、检测和管理信息系统PAGEREF_Toc\h45(四)内部控制和全面审计情况PAGEREF_Toc\h45四、操作风险状况PAGEREF_Toc\h46(一)董事会、经营管理层对风险的监控能力PAGEREF_Toc\h46(二)风险管理的政策和程序PAGEREF_Toc\h46(三)风险计量、检测和管理信息系统PAGEREF_Toc\h47(四)内部控制和全面审计情况PAGEREF_Toc\h47第五章公司治理情况PAGEREF_Toc\h48一、经营决策体系PAGEREF_Toc\h48二、股本变动及股东情况PAGEREF_Toc\h49(一)股本结构情况PAGEREF_Toc\h49(二)股东情况49三、股东代表大会情况PAGEREF_Toc\h49(一)股东代表大会基本情况PAGEREF_Toc\h49(二)召开股东代表大会情况PAGEREF_Toc\h50四、董事会的构成及其工作情况PAGEREF_Toc\h52(一)