专业二级理财规划师题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！2023-24年福建省同安区二级理财规划师真题题库完整版第I部分单选题（100题）1.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表B:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表C:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表D:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表答案：D2.设A与B是相互独立的事件，已知P(A)=1/2，P(B)=1/3，则P(A+B)=()。A:1/2B:2/3C:1/3D:5/6答案：B3.对于一个50岁左右已婚客户而言，他的中长期目标不包括()。A:退休后旅游计划B:养老金计划调整C:退休生活保障D:购买新的家具答案：D4.小胡计划某只债券，经过比较他选择了两只久期相同的债券，小胡会选择()。A:无法判断B:凸性大的C:二者无差别D:凸性小的答案：B5.人寿保险与信托相结合，有不同的适用形式。下列关于各种适用形式的优缺点叙述不正确的一项是()。A:以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产的优势在于可由专业的受托人管理信托财产，使其产生足以支付保险费的财产利益，以及省去逐期缴纳保险费的繁琐手续B:保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产的方式存在的缺点包括：其一，信托委托人必须有财产可供信托；其二，保险受益人必须有能力管理保险金C:保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产方式最大的好处在于信托财产一旦委托给受托人后，依照其独立性特征，无论是投保人的债权人或是任何人，都不能再对信托财产强制执行D:以保险金作为信托财产，但保险费要由投保人另付方式的优点在于：保险金作为信托财产经由受托人管理、运作，能确保人寿保险受益人依照委托人的意思享受信托利益答案：B6.无效的民事行为是()。A:不发生任何法律效力的行为B:不发生当事人预期法律后果的行为C:只有该行为的当事人一方申请法院宣告无效时，法院方可做无效宣告D:通过当事人追认后才能发生法律效力的行为答案：B7.关于货币时间价值的理解，下列说法正确的是()。A:货币时间价值一般随时间的推移而降低B:货币时间价值是指货币在无风险条件下的增值比率C:货币时间价值主要考虑了通货膨胀因素D:货币时间价值主要考虑了投资风险因素答案：B8.理财规划师为王总设计了风险节税方案，解释说风险节税主要是考虑了节税的()，它与绝对节税原理、相对节税原理并行不悖。A:收益性B:成本性C:风险价值D:无风险收益答案：C9.国内生产总值是衡量一个国家经济运行模式的最重要指标，以下关于GDP的理解不正确的一项是()。A:中间产品价值计入GDPB:是流量而不是存量C:是一个市场价值概念D:市场活动所导致的价值答案：A10.在金融领域，指数被广泛应用的方面不包括()。A:衍生工具B:金融效率的分析C:指数化D:绩效度量答案：B11.根据我国相关法律法规，国家法定的企业男性职工的退休年龄是()岁。A:55B:45C:60D:50答案：C12.以下不属于理财规划工具的是()。A:债券B:公募基金C:对冲基金D:社会保险答案：D13.不满()的未成年人是无民事行为能力人。A:12周岁B:9周岁C:10周岁D:11周岁答案：C14.现有两个投资项目甲和乙，已知甲、乙方案的期望值分别为20%、28%，标准差分别为30%、55%，那么()。A:甲项目的风险程度大于乙项目的风险程度B:甲项目的风险程度等于乙项目的风险程度C:甲项目的风险程度小于乙项目的风险程度D:两个项目的风险程度不能确定答案：C15.综合理财规划建议书写作的操作要求不包括()。A:有条理B:精确C:细致D:全面答案：B16.李女士的女儿今年9月进入大学读书，孩子入学之际，她已经为孩子积累了15万元的教育金，该基金的收益率为8%，李女士希望女儿四年大学读完后继续去国外深造，大学每年的学费生活费为3万元，到她毕业那年的9月去国外读书，李女士打算每月为女儿的该教育基金存入3000元，按后付年金计算，则届时她女儿的国外留学基金约为（）元。A:222823B:223950C:237940D:228252答案：C17.各保险公司通常会对目标客户群进行细分，每家公司在经营特定保险产品方面的优势是不一样的，针对这一市场特点，理财规划师为客户选择保险公司时应该考虑()因素。A:保险公司的服务质量B:保险公司的机构网络C:保险公司的经营特长D:保险公司的偿付能力答