专业三级理财规划师题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！陕西省碑林区2024年三级理财规划师王牌题库带答案（B卷）第I部分单选题（100题）1.下列关于交易动机的说法，正确的是()。A:个人或家庭对现金及现金等价物的预防需求量主要取决于个人或家庭对意外事件的看法B:现金及现金等价物的交易需求产生于未来收入和支出的不确定性C:一个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素D:是指人们为了抓住有利的购买有价证券的机会而持有的一部分现金及现金等价物的动机答案：C2.实盘外汇交易，每笔外汇买卖的起点金额为()美元或其他等值外币;费率一般为()。A:1001%B:5000.5%C:5001.5%D:5001%答案：B3.某投资者目前持有的金融资产市值共计70万元，其中债券价值30万元，年化收益率为6%；股票投资价值40万元，年化收益率为10%，则该投资者的复合收益率为()。A:9.25%B:7.85%C:9.15%D:8.29%答案：D4.小张的朋友劝其购买股指期货，但遭到理财规划师的反对，理财规划师解释说，股指期货是一种以股票指数作为买卖对象的期货，其主要功能是价格发现、套期保值和投机，可用于规避股票市场的系统性风险，但股指期货本身也具有风险，下列因素中不是其特有风险因素的是()。A:合约品种差异造成的风险B:标的物风险C:基差风险D:流动性风险答案：D5.小陈准备在广州购买一套住房，若他当前年收入为15万元，贷款期限20年，利率是5%，则他最多可以贷款()元。A:639563.6B:740135.47C:560799.47D:588839.44答案：C6.按照我国《保险法》规定，人身保险合同中不可抗辩条款适用的情况是()。A:职业误告B:爱好误告C:年龄误告D:健康误告答案：C7.林某（他还有一个弟弟）幼年被送给张家做养子，在其结婚时，张家因无钱给其盖房，林某的生母便将自己居住的两间房屋腾给林某居住。假若林某生母后来病故，林某的弟弟和林某都要继承该房屋，按照法律规定，该房屋由()继承。A:林某和林某的弟弟B:林某C:林某和张家D:林某的弟弟答案：D8.下列选项中，不属于系统性风险的是()。A:政策性风险B:财务风险C:购买力风险D:利率风险答案：B9.下面对基金中的基金的说法正确的是()。A:目前我国市场上还没有以基金为投资对象的金融产品B:基金中的基金的主要投资对为股票C:基金中的基金由于经过双重的筛选，因此风险相对低D:基金中的基金成本比普通基金低答案：C10.除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为()，在册股东即可获利。A:加权B:填权C:贴权D:减权答案：B11.股指期货开户以来受到了社会的广泛关注，小李也很心动，但助理理财师提醒小李除了金融衍生品的一般性风险外，由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，股指期货还具有一些特有的风险，以下选项中()不属于股指期货的特有风险.A:基差风险B:信用风险C:标的物风险D:合约品种差异造成的风险答案：B12.与教育储蓄相比，教育保险的缺点是()。A:范围广B:可分红C:特定情况下保费可豁免D:变现能力强答案：D13.风险的()决定了进行风险管理，并采取诸如保险之类化解风险的措施对任何团体与个人都具有必要性。A:不确定性B:主观性C:普遍性D:客观性答案：D14.下面对股票描述错误的是()。A:代表股份资本所有权的证书B:本身有价值C:一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本D:只能通过证券市场将股票转让或出售答案：B15.正确的投资规划的步骤是()。A:证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价B:客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价C:客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价D:客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择答案：A16.目前各类住房消费贷款的最高贷款额度一般为()。A:70%B:60%C:80%D:90%答案：C17.理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。A:客户结余比例B:客户家庭的日常支出、收入比C:反映客户当前收入水平的信息D:客户的家庭构成答案：D18.理财规划师为客户选择适当的现金管理工具，并且制定现金规划方案，需要考虑的因素不包括()。A:客户的需求状况B:持有现金及现金等价物的机会成本C:融资方式D:现金及现金等价物的流动性答案：C19.单身期的理财优先