SAP系统信贷管理及清帐提纲信控名词提纲信控参数信控参数100高风险类型大家应该也有点累了，稍作休息200低风险客户300抽单结算客户400现金客户800关联方客户900商超过渡客户提纲信控原理账期计算：以发票记账日期为基准日期开始计算；以付款方客户主数据上的支付条件为账期，计算出该笔业务的净到期日；支付条件只用来计算出账期（净到期日），而不进行控制；账期计算针对客户发票而进行计算；账期控制：针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的【风险类型】；当账期计算出来的净到期日达到风险类型里的设置参数后，在维护此付款方新的销售订单时，系统则根据设置进行相应的警告或冻结；账期控制根据【风险类型】来进行实施；账期计算控制逻辑：记账日期：指发票生成的会计凭证记账日期；如记账日期为2008.09.05基准日期：=记账日期；则基准日期为2008.09.05净价到期日：=下个月第五天；则净价到期日为2008.10.05拖欠天数：=当前服务器日期-净价到期日；如当前服务器天数为2008.09.17，则拖欠天数=2008.09.17-2008.10.05=-18天账期计算控制逻辑：目前此客户的未清行项目如下图：额度计算：从销售订单保存后开始，单据金额即统计入客户的额度控制范围未清订单、未清交货、未清发票合计算作【销售值】应收总额+特别往来债务+销售值=信贷风险总额额度控制：针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的【风险类型】当客户的【信贷风险总额】达到或超过客户的【信贷限额】后，在维护此付款方新的销售订单时，系统则根据【风险类型】参数设置进行相应的警告或冻结额度控制根据【风险类型】来进行实施应收总额：未清的应收账款。特别往来债务：目前对客户特别总账A和G实行信贷控制。销售值：未清订单+未清交货单+未清发票未清订单：建立了销售订单，但尚未交付的价值未清交货单：建立了交付单，但尚未出具发票的价值。未清发票：出具了发票，没有生成会计凭证。信贷风险总额=应收总额+特别往来债务(一般是负数)+销售值已使用的信贷限额=信贷风险总额/信贷限额此时客户已使用信贷为99.25%如果做一笔销售订单，销售一件水饺，订单含税金额为98*1=98，占用信贷98元，未超过信贷限额，订单可以正常保存，做后续发货；额度计算控制逻辑：如果再做一笔销售订单，销售两件水饺，订单含税金额为98*2=196，预计占用信贷196元，超过信贷限额89.24元，保存时系统提示：额度计算控制逻辑：点“继续”按钮，系统提示，此时订单已被冻结，如果用VL01N做交货，系统则提示：提纲ZSDQ07客户信用额度清单查询根据客户编号、信贷账户号过滤客户的信贷清单情况显示客户风险类型、信贷状况、最早未清凭证、净到期日、拖欠天数FBL5N客户客户行项目显示根据未清项目查询，类型为普通项目和特别总账项目时，能查询出所涉及到的未清记录信息退货及回款不受信贷控制，其他未清项根据支付条件（销售视图/发出商品支付条件、公司视图/正式发票支付条件）来进行净到期日的计算，超过净到期日的则为超期记录信贷受限后的业务处理信用额度超限：减少订单需求、申请解冻订单、申请增加额度、催促客户回款并清帐超账期-正式发票：催促客户回款并清帐超账期-发出商品：取消发出商品，出具客户正式发票（与客户对账期限超期）超账期-应收AB类型凭证：对于此类凭证形成的未清项，及时清帐清帐方式标准清帐：金额相等预收、应收未清项对清，清帐后形成AB类型凭证部分清帐：应收大于预收时，此方法清帐后账期以应收账期继续有效（推荐）；而应收小于预收时，清帐后账期以预收凭证记账日期为新的净收付到期日，影响客户后续发货（不推荐）剩余清帐：应收大于预收时，此方法清帐后账期重新与清帐日开始重新计算，不符合逻辑（不推荐）；而应收小于预收时，清帐后账期以新形成的预收凭证记账日期为准，而预收不受信贷控制（推荐）建议：应收等于预收，使用标准清帐；应收大于预收，使用部分清帐；应收小于预收，使用剩余清帐