方元财富2022年贷后调查财务分析报告一、基本信息公司名称方元财富公司代码838054企业规模小型所属行业商务服务业企业属性民营企业二、风险信息经营异常0次诉讼仲裁0次环保处罚0次股权冻结0条违规信息0次股权质押0条担保0次立案调查0次三、行业分析商务服务业2022年三季度盈利总额677,962.44万元，较去年同期减少37.37%，处于历史低位。内部资料，妥善保管四、财务风险信息轻度粉饰，报表较为可信。报表粉饰度项目提示分数管理费用增长且管理费用占比上管理费用升，营业收入却下降，管理费用支4出不合理。营业成本占营业收入之比下降超营业成本2过5%。内部资料，妥善保管不能直接使用的资产占资产总额资产质量2的比例超过10%。五、关键财务指标表关键财务指标表项目2018年2021年2022年行业均值总资产(万元)7,520.478,012.698,151.5311,745.24流动资产(万元)5,348.31,699.411,206.767,604.25总负债(万元)120.41364.58402.765,205.76流动负债(万元)120.41364.58388.14,323.12所有者权益(万元)7,400.067,648.117,748.775,670.89资产负债率(%)1.64.554.9445.48流动比率(%)4,441.68466.13310.94168.61银行贷款(万元)060.356.991,038.5带息负债(万元)060.356.991,147.62营业收入(万元)1,849.523,399.983,181.0111,328.15投资收益(万元)128.81111.47184.7441.73净利润(万元)85.49151.81404.15395.02净利率(%)4.624.4612.713.55总资产报酬率(%)0.922.047.344.39经营性现金流净额2,074.85421.4896.88567.5(万元)投资性现金流净额-6,087.93-489.75-236.82-175.55(万元)筹资性现金流净额-30.9-273.46-351.55-404.51(万元)带息负债/EBITDA00.370.10.21短期带息负债00.370.10.21/EBITDA带息负债/营业收入00.020.020.06净负债率(%)-32.1-3.14-7.13-17.13扣除预收账款后的1.64.554.9441.74资产负债率(%)货币资金/短期带息04.9810.691.74负债非受限货币资金/短04.9810.691.74期带息负债内部资料，妥善保管