案件防控一、案件的定义二、案件的分类三、案件防控的目的和意义案件防控的意义四、案件与操作风险操作风险操作风险的类型案件与操作风险案件风险信息案件与操作风险的关联性五、银行案件风险成因和防控措施银行案件风险防控措施六、案件责任追究的有关要求七、银监会案件防控工作推动八、案件专项治理知识要点1、防范操作风险的“十三条意见”十一是严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行眼里惩处；十二是加强对可能发生的账外经营的监控；十三是迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。2、“六个领域”3、“8个环节”4、会计核算“六相符”5、四类案件6、立体式的案件查防体系7、“三个坚持”8、外科手术式作业检查方式9、“九种人”10、“五结合”11、四个到位12、“三不为”13、“四项制度”14、“五道防线”15、整改工作“六个明确”16、十个易发案件的环节17、“双台账”18、柜台业务二十八个不准办理具体柜台业务方面（3）4、柜员办理本人业务；5、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；6、代客户签名、设置/重置/输入密码；7、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；8、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；9、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；10、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；11、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。办理开户、变更、挂失等业务方面（4）12、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；13、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。银行账户管理方面（5）14、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；15、利用客户账户过渡本人资金；16、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金;17、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；18、空存、空取资金。业务授权方面（6）19、不确认客户真实意愿授权；20、不审核凭证授权；21、不核实业务授权；22、超权限授权。对账方面（7）23、制度规定不允许参与对账的人员参与对账；24、不按规定审核对账回执；25、不按规定处理存在问题的对账回执。授信方面（8)26、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；27、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；28、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。《中小金融机构案件风险防控实务》1、案件防控相关知识。2、具体业务：主要风险点。风险表现。防控措施。案例分析。谢谢！MOMODAPOWERPOINT