专业理财规划师三级资格认证题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！完整版甘肃省渭源县理财规划师三级资格认证附答案【基础题】第I部分单选题（100题）1.优先股票的“优先”主要体现在()。A:股息分配和剩余资产清偿的优先B:认购新股发行的优先C:对企业经营参与权的优先D:公司盈利很多时，其股息高于普通股股利答案：A2.某客户向助理理财师咨询货币市场基金，他了解到通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标：一是七日年化收益率；二是每万份基金单位收益。影响货币市场基金收益率的主要因素不包括()。A:通货膨胀趋势B:收益率趋同趋势C:利率因素D:规模因素答案：A3.关于代位求偿权，下列说法不正确的是()。A:被保险人如果放弃了权利，保险人仍可代位行使被保险人已经没有的权利B:求偿权是在保险人支付保险金之后自动转移的C:如发生的事故并非保险事故，与保险人无关，就不存在保险人行使权利的问题D:发生保险事故后，应当先由被保险人向负有责任的第三者提出赔偿要求答案：A4.某A:16.94;14.63B:16.94;13.86C:16.17;14.63D:16.17;13.86答案：C5.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的()。A:20%B:5%C:10%D:15%答案：C6.在共同基金的当事人中，()一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任。A:管理人B:受托人C:投资人D:托管人答案：B7.何老先生有两个儿子——何老大与何老二，老伴多年前就已去世，何老先生带着小儿麻痹的小儿子一同生活，何老大定期给付父亲赡养费用。2008年何老先生突发心脏病去世，留有一份自书遗嘱，将全部财产10万元留给何老大，并希望何老大能照顾好何老二。则()。A:该遗嘱有效，个人可以通过遗嘱处理自己的遗产B:该遗嘱无效，因为何老先生没有设立遗嘱的能力C:该遗嘱有效，因为何老先生将何老二委托给何老大照顾D:该遗嘱无效，因为没有为何老二留特留份答案：D8.关于个人综合消费贷款，以个人商用房抵押的，贷款金额最高不超过抵押物价值的()。A:0.8B:0.5C:0.7D:0.6答案：D9.陈先生和爱人今年都是35岁，计划20年后退休。他们5年前买了一套总价150万元的新房，贷款100万元，期限25年，采用等额本息贷款方式，贷款利率是6.3%。目前他们二人合计税后平均月收入为12000元，日常生活开销4400元，在不考虑收入增长的情况下，他们每月的收入结余全部积攒起来用于未来退休生活，他们目前已经有了10万元的退休基金初始资本。假设未来通货膨胀率一直保持在3%的水平上，陈先生退休基金的投资收益为退休前5%,退休后3%，他和爱人的预期寿命均为85岁。A:178799.52B:140094.12C:95362.68D:110551.44答案：C10.企业年金制度又称企业退休年金制度、企业补充养老保险金制度。它是企业在参加基本养老保险并按规定履行缴费义务基础上，自主实行的一种补充性养老保障制度。从各国的实际情况看，企业举办补充年金计划可以采取三种做法，()不属于年金计划的上述做法。A:直接承付B:建立养老基金C:对外投保D:发起年金理事会答案：A11.某资金实力较强的投资者对集合资金信托计划较感兴趣，为此咨询助理理财规划师，助理理财规划师介绍说集合资金信托计划的委托人必须是合格投资者，若以自然人身份参加必须满足一些条件，关于这些条件的说法中不正确的是()。A:个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币B:投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币C:个人收入在最近3年内每年收入超过15万元人民币D:夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币答案：C12.产品需求相对稳定，并不受经济周期衰退的影响的行业是()。A:周期型行业B:防守型行业C:增长型行业D:衰退型行业答案：B13.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险与回报率目标的长期资产组合。A:风险和收益特征以及投资者的投资目标B:风险和收益特征C:风险特征D:收益能力答案：D14.关于上市开放式基金(LOF)的描述，不正确的是()。A:深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性B:LOF必须采用指数基金模式C:可通过份额转托管机