专业理财规划师三级资格题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！江西省于都县2024年理财规划师三级资格真题题库及参考答案（最新）第I部分单选题（100题）1.关于企业采取直接承付的方式举办补充年金计划，下列理解不准确的是()。A:基金式积累可以采取“内部积累法”，即把积累的企业年金基金留在企业的账面上；也可以采取“外部积累法”，即企业把为职工积累的企业年金基金单独存放在企业以外的金融机构B:非基金式企业年金计划是指企业不事先积累基金，而当企业年金支付责任发生时，企业从当期收入中直接支付。C:为了防止企业在发生财务困难时挪用企业积累的企业年金基金，一些国家规定，直接承付企业年金计划不得采用“外部积累法”D:直接承付又称“自身保险”，可以采取基金式和非基金式两种方式答案：C2.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还款()。A:收入处于稳定状态的家庭B:经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者C:目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群。如毕业不久的学生D:目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人答案：C3.菲利浦斯曲线所表明的是()与()之间的矛盾。A:充分就业经济增长B:充分就业物价稳定C:经济增长国际收支平衡D:物价稳定经济增长答案：B4.退休养老规划对客户而言是一项重要的规划，以下属于构成退休养老规划需求的因素的是()。A:退休年龄的延迟B:社保养老金紧张C:以房养老的方式逐渐蔓延D:预期寿命的衰退答案：B5.下列关于个人住房商业贷款抵押贷款方式的说法，正确的是()。A:作为个人住房贷款的抵押物只可以是抵押人所拥有的房屋B:贷款银行向贷款者提供大部分购房款项，购房者以稳定的收入分期向银行还本付息，而在未还清本息之前，用其购房契约向银行作抵押C:作为个人住房贷款的抵押物首先是用抵押人依法取得的国有土地使用权及贷款银行认可的其他符合法律规定的财产D:若购房者不能按照期限还本付息，银行不可将房屋出售，要经购房者的同意答案：B6.我们在选择养老保险产品时，不是我们关注的非价格因素的是()。A:偿付能力是否强B:保险公司分支机构是否多C:该保险公司对于养老保险产品是否具有优势D:相同保额是否保险费用交得更少答案：D7.保险由全体投保者缴纳保险费，共同出资组成保险基金，它是一种()。当某一被保险人遭受损失时，由保险人从保险基金中对其进行补偿。A:分摊损失的财务安排B:金融行为C:政治行为D:合同行为答案：A8.国内生产总值的含义是指()。A:国民在某一时期（通常为一年）内所生产的价值总和B:市场上所有产品与劳务的价值加总C:一国或一地区所生产的所有中间产品和服务的价值总和D:一国或某一地区在某一时期内所生产的所有最终产品和服务的价值总和答案：D9.下列关于责任保险的说法正确的是()。A:责任保险中的责任指侵权责任B:以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任作为保险标的C:以合同的权利人和义务人约定的经济信用为保险标的D:属于狭义的财产保险范畴答案：B10.下列关于现金规划中交易动机的说法中，不正确的是()。A:一般来说，个人或家庭的收入水平越高，交易数量越大，其为应付日常开支所需要的货币量就越大B:为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机C:个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素D:满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机答案：B11.小李大学刚毕业，进入了北京的一家金融机构工作，月薪3000元，则他个人需要缴纳的基本养老保险费用是()元。A:840B:900C:240D:600答案：C12.退休期的理财优先顺序是()。A:资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划B:退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划C:税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划D:投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划答案：B13.某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为()。（计算结果保留到小数点后两位）A:2.92元B:2.81元C:2.19元D:2.34元答案：B14.我国《保险法》规定，人寿保险的索赔时效为()年。A:3B:2C:5D:4答案：C15.赵先生家庭房贷月供款是5000元，月税后收入是11000元。那么，赵先生家庭的住房负担()。A:比较合适B:较重C:无法判断