2024年银行内控案防工作思路(6篇)每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。相信许多人会觉得范文很难写？这里我整理了一些优秀的范文，希望对大家有所帮助，下面我们就来了解一下吧。银行内控案防工作思路篇一本季度我行认真学习业务操作风险、员工违规行为处罚规定、突发事件应急预案等有关规程，认真学习反洗钱工作制度，结合内控评价的有关检查，通过对员工安全教育学习，使本网点员工提高了防范案件的能力，培养员工养成按章办业务的良好职业习惯，有效控制了风险的发生。一、加强规范操作，提高核算质量每月对权限卡、空白重要凭证、重要印章、账务核算、现金业务、特殊业务、反洗钱业务、自助设备、监控等业务进行一次全方位的规章制度检查；日常工作中对柜面操作、权限卡管理、人民币结算账户管理、会计要素管理、反交易等重点业务不定期进行专项检查。检查不受时间限制，加大对关键时间段、交接环节等的检查，从源头上防范和控制案件发生。营业经理能严格执行现场授权，对员工不良的操作习惯及时的进行纠正，本季度未发生一笔查询。（一）、空白重要凭证的管理检查1、实行“专人管理，入库保管”办法，按凭证种类立户，纳入会计要素系统管理，没有纳入会计要素系统的空白重要凭证，均建立空白重要凭证登记簿进行管理。检查未发现短缺丢失等问题。2、空白重要凭证的领用适量，网点为一个月的额度，柜员为一周的额度，无超额领用现象。3、柜员在向主管领用凭证时填制请领单，并有打印记录。凭证经柜员使用及时进行销号处理。4、大库凭证每周四清点核对，并将凭证数上报支行。小库凭证每日营业结束后，换人复核。5、柜员对打印错的空白重要凭证进行作废处理，凭证实物加盖“作废”标记，跟回核算中心。（二）、现金业务的检查1、坚持网点99999钱箱日终双人结账，现金实物、钱箱查询余额、网点现金日结单核对，核对无误后，双人加双锁、贴封签后入库保管；办理现金业务坚持“日清日结”，99999钱箱的库存现金的真实性由网点营业经理负责监督。2、柜员钱箱交叉发放，营业终了，钱箱实物由营业经理负责复点，柜员钱箱中的人民币余额未超过2万元。3、坚持每天午间、日终两次轧平帐务，由营业经理检查清点现金，做到帐实相符。中途离岗，钱、章、证入保险柜保管。4、款箱与保安公司的交接全过程、身份验证在监控下进行。早晚坚持下卷扎进行交接。有效防控风险的发生。5、营业经理能认真审查大额提现、反交易、错账冲正业务等特殊业务，监督反交易帐实同步冲正，使事权划分不流于形式，对大额现金收付时做到卡把授权。第二天营业经理核对上日反交易情况。（三）、权限卡的检查1、权限卡由本人自行保管，无随意摆放或转交他人使用现象；柜员离柜，能够将终端签退，权限卡随身携带，自负其责，切实做到自管自用；授权柜员权限卡不存在交由他人代为刷卡授权的现象。班后双人入库保管。2、设置“柜员登记簿”，按规定登记权限卡的启用、停用、岗位信息调整等情况。3、联机查看网点柜员及个人客户信息，柜员的姓名、身份证号码等信息与“柜员登记簿”及在岗人员情况一致，无规定以外的一人持多卡及串用、混用权限卡现象。4、对支行检查提出的原柜员登记簿记载不规范，对调离人员信息记载有误的问题及时进行了整改。（四）、会计业务印章的检查1、建立、使用“印章保管使用登记簿”，由营业经理保管，并详细记载；各类业务印章在“印章保管使用登记簿”上预留印模，印章使用人与登记簿登记一致；柜员岗位调换或临时离岗，按规定办理交接手续，登记簿上签章齐全。2、会计专用印章做到专人使用、专人保管、专人负责、章证分管；核算用章能做到临时离岗人离章收，营业终了统一入库保险柜保管。3、无错用、串用、提前或过期使用现象；无事先在空白凭证、账、表、簿、单证等上加盖有关印章的现象。（五）、atm的检查1、atm钞箱开闭、装钞、整点、帐款核对等工作，能做无客户、下卷扎、双人在场、营业经理监督检查。2、atm机柜员管钥匙，网点负责人管密码。3、atm机库存现金能做到3日一清点核对库存。4、atm机钥匙、密码能做到单线传递。（六）、个人网上银行业务1、个人网上银行业务坚持本人办理，认真核实客户证件，营业经理审核授权办理。2、口令卡营业经理负责监交，客户本人签字领取。3、客户证书营业经理保管，亲自交接给客户本人签字领取。4、由大堂经理负责在24小时内进行回访u盾客户证书客户。5、存在个别柜员不审查客户填写开户申请书内容，办理电子银行业务不填写各种选项问题。（七）、大额和反洗钱本月通过对客户尽职调查表的录入、检查柜员大额和反交易发现存在以下问题。1、大额款项联系登记簿与机打登记簿存在金额不符问题。主要是机器记载问题。2、反洗钱登记簿记载