专业三级理财规划师资格题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！2024云南省澜沧拉祜族自治县三级理财规划师资格王牌题库含答案【实用】第I部分单选题（100题）1.借款人如果需要提前还贷，须提前()天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷，其中公积金贷款向住房资金管理部门提出申请。A:15B:10C:5D:20答案：A2.陈先生的儿子今年10岁，还有8年上大学，陈先生计划现在开始准备教育金。届时需要20万的费用，从现在起每年存入一笔资金，年投资收益率为80，则需要存入()元。A:19671.37B:18802.95C:17410.14D:17963.25答案：B3.A公司作为B公司的企业年金账户管理人，其职责不包括()。A:向委托人提供账户的信息查询服务B:按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少20年C:记录企业年金基金的投资收益D:建立企业年金基金的企业账户和个人账户答案：B4.理财规划师预计某只股票呈现10%的收益率的概率是0.5，出现20%收益率的概率是0.2，而出现-5%的收益率的概率是0.3，那么该资产收益率的数学期望值是()。A:0.25B:0.5C:0.3D:0.075答案：D5.接上题，王女士持有该笔债券至年底的市值为()元。A:215586.00B:212906.00C:2l5754.00D:212766.00答案：A6.法律上的亲子关系不包括()。A:继父母与未形成抚养教育关系的继子女B:父母与婚生子女C:父母与非婚生子女D:养父母与养子女答案：A7.执行理财方案时，理财规划师应注意()。A:执行理财计划不必首先获得客户的执行授权B:不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来C:妥善保管理财计划的执行记录D:理财方案的制定和执行最好一成不变答案：C8.下面关于理财方案进行修改的程序正确的是()。①客户声明；②会谈记录；③情况说明；④修订执行计划；⑤方案确认A:①③③④⑤B:②①⑤③④C:③②①⑤④D:③④①②⑤答案：C9.客户的风险偏好类型不包括()。A:进取型B:保守型C:高度进取型D:轻度保守型答案：C10.股票的收益中，()来源于股票的流通转让，即投资者低价买入高价卖出所赚取的差价。A:红利B:本金C:资本利得D:股息答案：C11.证券交易所对上市证券实施挂牌交易，上市首日证券行情显示的前一日收盘价为()。A:该证券发行价B:开盘价与发行价的均值C:零D:当日开盘价答案：A12.理财规划师在执业过程中应摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保存在利益冲突时做到公正合理，这种行为体现了理财规划师的()。A:客观公正原则B:严守秘密原则C:专业尽责原则D:正直诚信原则答案：A13.理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括()。A:成长性资产90%～100%B:定息资产0~20%C:定息资产20%~30%D:成长性资产80%~90%答案：C14.下列选项中不属于商业保险范畴的是()。A:履约保险B:住院补贴C:失业救济D:子女教育金保险答案：B15.投资者王某持有某上市公司股票，某日收到配股通知，不甚明白，遂咨询助理理财规划师，助理理财规划师介绍说配股是上市公司发行新股的方式之一，关于配股的说法不正确的是()。A:配股为投资者提供了追加投资的选择机会B:对股民来说，配股可以降低其投资风险C:配股不能混同于分红D:根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有30%的配股额度答案：B16.必须在经济发展速度较快而水平也较高的情况下才能实行的养老保险模式是()。A:投保资助养老保险模式B:强制储蓄养老保险模式C:国家统筹养老保险模式D:现收现付式答案：B17.投保人在购买保险时，需要遵循最大诚信原则，在我国采用()方式。A:自愿回答告知B:无限告知C:询问回答告知D:有限告知答案：C18.某客户计划申购某只新股，若每股发行价格为13元，则该客户证券账户中至少需要有()元用来申购（不考虑税费）。A:10000B:13000C:4500D:1300答案：B19.按照股东的权利划分，可分为普通股和()。A:A股B:B股C:特殊股D:优先股答案：D20.关于现收现付式和基金式的养老保险模式，下列说法不正确的是()。A:完全基金式是指当期缴费收入全部用于为当期缴费的受保人建立养