银行违规案例学习心得体会三篇银行违规案例学习心得体会一篇总公司编辑发行了全体员工学习的中国建设银行警告教育案例,收集了近年来全体发生的30个重大典型案例,通过分析具体案例,详细描述了案件的经过,深入分析了案件的原因,同时也揭示了与我们并肩工作的同志们是如何走上犯罪道路的.我认为这本书非常及时,具有很强的真实性、警告性和可读性,对我们全体员工具有很强的警告作用.走错一步深渊这篇文章给我留下了深刻的印象.山西省长治市郊区分行曾是长治市分行多年利润大户和先进机构,也是长治市分行会计工作中最早达到总公司一级标准的基础.但是,在这个耀眼的光环下,原社长李伟与金融经纪人们合作,通过伪造顾客印鉴等违法手段,从2004年7月到9月,非法盗取顾客存款3000万元,投资工厂,支付高额利息,给建设银行带来重大的资金风险和声誉损失.反省这个事件的原因有很多.既有内部原因,也有外部原因的主观原因,也有客观原因的基层领导监督不足的问题,也有业务管理基础薄弱的问题.从当时的实际情况来看,长期以来,长治市郊区分公司形成的顶级负责制过于集中了顶级的权力.班级成员之间盲目服从,只讲团结,不讲原则,彼此监督难以形成.有些员工威胁权威,为了考虑自己的发展和利益,只能服从领导,不能监督.在这个事件中,有熟悉会计业务的副科长,可以巧妙地避免各种各样的检查,所以很难发现实施的通常检查.这样,李伟失去了有效的监督,一步一步地走向了犯罪的深渊.十案十违.有章不循,违规操作是事件发生的最主要原因.从事件中暴露的问题来看,长治市有效区分公司的规章制度是虚构的.内部控制管理混乱,相互制约关系破坏,业务操作过程中有章节,违规操作问题严重.该行账户管理制度执行不严格,印鉴和操作员密码管理不善,重要空白证书管理混乱,支付结算制度落实不当,李伟参与欺诈,挪用银行资金成功.事件发生后,司法机关逮捕了12名有关人员,共有17名建设者.这么多人没有人马上发现,马上通报.这表明有相当多的员工责任意识、风险防范意识、法律意识薄弱、缺乏自我保护意识、简单听信、盲目服从、互不防范、不严格执行规章制度、客观地为犯罪分子提供机会.李伟的犯罪行为缺乏警惕,李伟的犯罪有机可乘.因此,我认为这个事件发生在我们周围的燕立兵事件,与这个事件有很多相似之处.一是监督检查不足,违法操作问题不能及时发现二是有章不循,违法操作,使犯罪分子有机乘坐三是员工防范意识差,对领导盲目服从,失去原则.这一系列事件不仅给建设带来了重大的资金风险和损失,还损害了建设形象,对所有相关人员和家庭造成的伤害也很悲惨.李伟在他人生的十字路口选错了方向,一步一步地进入深渊.作为普通人,我们没有比尔盖茨的伟大智慧,我们不能成就惊人的伟业,但坚定地做自己的工作,以自己的勤奋和汗水为自己,为国家,为社会创造价值也是幸福,我们不愧为良心,不愧为这项工作,我们有自由,有人的尊严.无论创造价值的大小,只要通过合法的正当途径,就能获得国家给予的尊严,小到个人给予的尊严.银银行违规案例学习心得体会二篇最近以来,通过对我们员工违反案例的深入学习和分析,感慨万千.生动的案例,熟悉的场面,让落马的同事们叹息,工作责任和个人名利、职业道德和个人行为规范的思考和申报也开始了打开一页沉重的案例,其中主人公很多学生羡慕的职场经验.他们中的一些学校毕业后,在很多求职者中幸运地进入银行,成为很多学生羡慕的银行职员,他们中的一些人作为优秀的人才被引进银行,成为银行的业务精英,他们中的一些人从部队光荣转行后,政治严格,管理能力强,进入银行领导岗位这样的例子不胜枚举.这些人应该在人们羡慕和赞美的眼中继续英姿飒爽地奔走,应该一步一步地向康庄街道前进,但他们的荣耀、他们的未来、他们的事业以及他们家人的幸福生活因为当时的想法突然停止,灰飞烟灭.什么引起了这么多荣耀背后的横刀落马,什么引起了那么多中规中矩的追逐利益?是制度的缺失,是执行的力量,是垄断的盲点,还是心里有运气,最终不能保护不安定的心?我记得在我的案例分析书的前言中,制度在一定程度上总是落后于实践,有无法复盖的领域,有执行力,难以完美,需要文化的力量来弥补.因为文化更多地体现在引导、劝导和感化上,不仅具有水滴石穿着的强大力量,而且容易被理解和接受.制度规范的是人的行动,文化感召的是人的心,任何制度的制约都比不上自我心的控制.作为银行职员,从进入银行的瞬间开始,应该有在金融战线上的负责人,即使只是普通的储蓄柜员,即使是女儿的信用负责人,也应该有高权重的领导干部所谓负责人没有大小,尽最大努力,完美无缺.银行工作责任重大,一念之差可能给银行带来巨大损失.以下案例令人吃惊:某会计负责人无法忍受外界赌博的诱惑,挪用公款700多万元,在短时间内浪费的某信用负责人无法抵抗贿赂的诱惑,贷款前后流入形式,受到苍蝇的小利益,罪犯骗走了我行360