专业三级理财规划师资格认证题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！2024年贵州省水城县三级理财规划师资格认证通关秘籍题库附答案【基础题】第I部分单选题（100题）1.执行理财方案时，理财规划师应注意()。A:不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来B:执行理财计划不必首先获得客户的执行授权C:理财方案的制定和执行最好一成不变D:妥善保管理财计划的执行记录答案：D2.下列关于份额转让的说法错误的是()。A:因为一个共有人的转让可能造成其他共有人蒙受损失的情形发生，因此其他共有人的这种优先购买权，什么时候行使都可以B:在共有人转让他的份额时（通常限于出卖），在价格等条件相同的情况下，其他共有人有优先于非共有人购买的权利C:如果几个共有人都想购买该份额，应由转让份额的共有人决定将其份额转让给哪个共有人D:共有人在不损害社会利益和他人利益的条件下，可以放弃其应有的份额，这也是共有人对其份额行使处分权的一种表现答案：A3.下列不属于信用卡功能的是()。A:活期储蓄B:调高临时信用额度C:符合条件的免息透支D:免息分期付款答案：A4.下列关于遗嘱的说法中错误的是()。A:18周岁的小王有遗嘱能力B:15周岁的小陈所立遗嘱部分有效C:小李10岁时立下的遗嘱，等小李满18周岁时，该遗嘱仍无效D:老周立下遗嘱后患上老年痴呆，所立遗嘱有效答案：B5.投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期()，长期()的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。A:波动；创造收益B:创造收益；波动C:无风险；有风险D:有风险；有风险答案：A6.为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、()。A:及时性B:安全性C:全面性D:稳健性答案：A7.按照劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，我国的企业年金实行的管理模式()。A:建立养老基金B:对外投保C:购买养老保险D:直接承付答案：A8.下列各项中，典当融资的优点不包括()。A:典当行可以动产为抵押物B:典当行更注重对个人客户和中小企业服务C:典当贷款手续十分复杂D:典当行对客户的信用要求几乎为零答案：C9.以下关于保险人告知方式的表述中，错误的是()。A:我国采用的是明确列明的告知方式B:国际上通常要求保险人做到明确列明保险合同的主要内容C:明确说明是指不仅应将保险的主要内容明确列示在保险合同中，还需要对投保人进行明确提示，并加以适当、正确的解释D:明确列明是指保险人只需将保险的主要内容明确列明在保险合同当中，即视为已告知投保人答案：A10.银行发放的个人商业用房贷款数额一般不超过所购房屋总价或经房地产评估机构评估的所购商业用房、办公用房全部价款(二者以低者为准)的()。A:80%B:70%C:60%D:50%答案：C11.小金2007年初购买了一款终身寿险，但由于在2008年突然失业导致收入水平下降，停止缴纳保费。2009年小金遭遇意外身亡。则()。A:保险公司不赔，因为保险合同已暂时失效B:保险公司赔付，因为保险人同意承保C:保险公司赔付，因为停止缴费未超过两年D:保险公司不赔，因为属于除外责任答案：C12.下列关于货币市场基金申购方式不正确的是()。A:直接到基金公司直销柜台申购B:所有基金公司都为中国银联会员开通了网上申购服务C:到银行网点申购D:到有代销资格的券商营业部购买答案：B13.刘先生作为普通公务员，他每月的支出为2000元。作为理财规划师，你应该建议他持有()流动资产比较合适。A:12000元左右B:6000元左右C:3000元左右D:4000元左右答案：B14.某资金实力较强的投资者对集合资金信托计划较感兴趣，为此咨询助理理财规划师，助理理财规划师介绍说集合资金信托计划的委托人必须是合格投资者，若以自然人身份参加必须满足一些条件，关于这些条件的说法中不正确的是()。A:个人收入在最近3年内每年收入超过15万元人民币B:夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币C:投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币D:个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币答案：A15.保证会计信息真实可靠、内容完整是会计()的要求。A:可靠性B:及时性C:相关性D:可理解性答案：A16.通过收集信息，发现刘先生的资产组合中成长性资产占比为81%。按照投资偏好分类