专业理财规划师三级题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！湖南省汨罗市2024理财规划师三级完整题库带答案（典型题）第I部分单选题（100题）1.以下材料中，不需办理公积金贷款的申请人提供的是()。A:购买住房首期付款证明或者建造、翻建、大修住房自筹资金证明B:购买有价证券的开户等相关资料C:合法的身份证件（居民身份证、户口本、护照或其他有效居留证件）D:合法有效的购买、建造、翻建或大修自有住房的合同或协议及其相关资料答案：B2.作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的()来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者()来满足。A:活期存款；货币基金B:现金；短期投、融资工具C:现金；短期融资工具D:活期存款；短期融资工具答案：B3.股票往往是投资者重点关注的对象，下列关于股票的说法，不正确的是()。A:股票是一种法律凭证B:股票是一种有价证券C:股票代表持有人对公司的所有权D:股票是一种真实资本答案：D4.银行向借款人发放的购置新建自营性商业用房和自用办公用房的贷款是()。A:个人住房公积金贷款B:个人住房贷款C:个人商业住房贷款D:个人住房转按揭贷款答案：C5.助理理财规划师有义务提醒投保人在保险合同订立时将保险标的的重要事实向保险人进行口头或书面陈述。目前我国采用()的方式。A:无限告知B:询问回答告知C:权利告知D:义务告知答案：B6.现实生活中，有大量对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素包括()。A:股票市场波动B:教育费用增加C:婚姻出现问题D:预期寿命的延长答案：D7.助理理财规划师在为客户进行证券选择时，把市场上大部分投资工具可完成的投资目标进行对比，在他总结的结果中不正确的是()。A:绩优股本金安全性普通，增值潜力有一些B:一般基金安全性普遍，当期收入不定C:货币市场基金安全性极好，增值潜力一般没有D:成长股当期收入较低，流动性差答案：D8.下列关于学生贷款的说法，错误的是()。A:实行专业奖学金办法的高等院校或专业，不实行学生贷款制度B:学生贷款按银行同期贷款利率减半计息C:如果贷款的学生违约不能如期归还所借贷款，其担保人要承担全部还款责任，并缴纳一定数额的违约金D:学生贷款审定机构应由学生管理部门、财务部门、教师和学生等方面代表组成答案：B9.赵小姐购买了一款分红保险，其助理理财规划师介绍说，分红保险的红利来源于()所产生额度可分配盈余。A:死差益、利差益和费差益B:生差益、死差益和费差益C:生差益、死差益和利差益D:死差益、利差益和费用率答案：A10.存本取息是一种一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的()储蓄，它的起存金额较高，一般为人民币()元。A:定期10000B:活期10000C:活期5000D:定期5000答案：D11.规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，指的是()。A:附息债券B:浮动利率债券C:息票累积债券D:零息债券答案：C12.下列关于遵守约定原则说法正确的是()。A:夫妻相互之间对共有关系的约定，可以作为分割夫妻共有财产的依据B:只有亲自参加约定的共有人应遵守其约定，后加入的没有亲自参加约定的共有人不用遵守其他共有人原先的约定C:按份共有的共有人对其共有关系一般没有约定D:对于没有明确约定的事项才遵守法律的有关规定答案：A13.按照最大诚信原则的要求，保险合同当事人在订立保险合同时及在合同的有效期内，应依法向对方提供影响对方作出是否缔约以及缔约条件的()，同时绝对信守合同订立的约定与承诺。A:重要事实B:全部事实C:全部实质性重要事实D:实质性事实答案：C14.下列选项中，不属于影响退休养老规划的其他因素的是()。A:退休基金的投资收益率B:通货膨胀率C:退休养老规划的使用工具D:婚姻状况答案：D15.钱先生重病住院，欲立代书遗嘱，对此，下列做法不正确的是()。A:钱先生请主治医师代书遗嘱B:代书遗嘱注明年、月、日C:钱先生请配偶、子女担任见证人D:钱先生口授遗嘱内容答案：C16.以下对经济周期相关内容表述错误的是()。A:经济周期又称商业循环B:短周期又称康德拉耶夫周期C:经济周期是指经济活动沿着经济发展的总体趋势所经历的有规律的扩张和收缩D:经济周期大体上会经历繁荣、衰退、萧条和复苏四个阶段答案：B17.助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。