中国现代化支付系统第一讲支付系统的总体框架中国支付清算的现状及存在的问题建设现代化支付系统的意义和作用加快建设现代化支付系统刻不容缓建设现代化支付系统的作用建设现代化支付系统的指导思想中国未来支付清算体系支付系统与电子联行支付系统与人民银行全国联行支付系统与同城清算系统支付系统二期与一期工程的关系中国现代化支付系统的体系结构支付系统总体结构支付系统的主要应用系统支付系统支撑的支付工具系统参与者清算账户的管理会计科目的设置和资金清算存款类科目联行类科目汇总平衡科目人民银行内部转帐业务的资金清算同城轧差净额业务的资金清算运行时间管理支付系统支持商业银行间的支付清算支付系统与中央银行会计集中核算系统支付系统与国库会计核算系统支付系统支持货币政策实施的功能支付系统支持中央银行公开市场操作现行公开市场操作业务的基本做法支付系统支持公开市场操作业务的作法大额支付系统支持公开市场操作结构图示支付系统支持债券发行与兑付债券发行的现行作法支付系统支持债券发行的作法债券兑付现行作法支付系统支持债券兑付的作法支付系统支持债券交易市场的资金清算1支付系统支持债券交易资金清算2大额支付系统支持债券交易资金清算图示支付系统支持外汇交易市场的资金清算1支付系统支持外汇交易市场资金清算2支付系统支持同业拆借市场资金清算1支付系统支持同业拆借市场资金清算2支付系统引入自动质押回购和设置日间透支机制支付系统自动质押回购机制自动质押融资机制图示设置日间透支限额机制支付系统的监督管理功能支付系统的风险防范机制支付系统的总体实施计划第二讲大额实时支付系统大额实时支付系统处理的支付业务大额支付系统运行时序图业务处理流程一般大额业务处理流程一般大额业务处理流程大额支付业务的资金清算图示1大额支付业务的资金清算图示2大额支付报文汇兑支付报文委托收款（划回）支付报文托收承付（划回）支付报文国库资金汇划（贷记）支付报文银行间同业拆借支付报文退汇报文电子联行专用汇兑报文排队处理即时转帐业务处理流程中央债券综合业务系统处理的业务即时转帐的资金清算即时转账业务的资金清算图示质押融资及解押还款的资金清算即时转账支付报文质押融资支付报文质押融资扣款支付报文城市商业银行银行汇票处理流程签发汇票的处理银行汇票资金移存报文兑付汇票的处理清算银行汇票资金报文银行汇票多余资金划回报文未用退回的处理查询查复的处理流程业务退回的处理流程业务撤销的处理流程自由格式信息的处理支付业务状态查询支付系统运行控制支付系统逻辑结构图支付系统运行控制机制支付系统一日运行时序图日间业务状态业务截止状态清算窗口状态清算窗口预关闭清算窗口关闭日终/年终处理试算平衡日终账务信息下载及核对日终支付信息核对年终处理日切营业准备节点控制NPC节点控制CCPC节点控制直接参与者节点控制支付系统业务标准主要数据定义行别代码行别列表发报中心（收报中心）代码发起行（接收行）行号清算账户账号往来科目账户账号客户帐号支付交易序号报文种类第三讲清算账户管理系统集中存储账户账户信息的主要属性存款类科目清算账户的开设地市级商业银行账户的开设联行类科目汇总平衡科目人民银行会计营业部门账户的开设清算支付指令资金清算模式账务信息下载账户管理增加人民银行机构撤销人民银行机构清算账户移植清算账户的开立清算账户的撤销发送销户申请后清算账户的业务限制及计费处理日间透支限额的设置日间透支限额的使用自动质押融资参数的设置清算账户的控制借记控制部分金额控制清算账户余额的监视查询范围清算账户余额查询预期头寸计算排队队列查询排队队列级别支付业务的排队图例人民银行内部转账业务处理伦巴弟贷款借记清算账户的内部转账业务贷记清算账户的内部转账业务单边业务的账务处理图示同一人民银行管理的清算账户间对转错账冲正及补记业务县级商业银行的内部转账业务同城轧差净额清算人民银行营业部门同城票据交换轧差净额的清算清算账户行同城票据交换轧差净额的处理同城轧差净额清算原则清算账户行同城票据交换轧差净额的账务处理国库部门同城票据交换轧差净额的清算同城票据交换轧差净额清算图示区域性票据交换轧差净额的处理商业银行县支行的处理商业银行县支行未在人民银行县支行开设专用账户的，商业银行县支行的轧差净额由人民银行县支行通过集中会计核算系统由人民银行地市中心支行发往NPC进行资金清算，通过6位场次区分。商业银行县支行在人民银行县支行开设专用帐户的，其轧差净额由ABS处理，无需发送支付系统。县国库的轧差净额的处理县级国库部门的差额属于应收差额的，由人民银行县支行会计营业部门主动向县国库发起大额支付指令；国库部门属于应付差额的，由县国库主动向人民银行县支行会计营业部门发起大额支付指令。报文编号：CMT221报文名称：同城轧差净额清算报文支付系统行名行号的管理支付系统行号支付系统行号与电子联行行号行号申报的