基于风险管理的我国商业银行开展投资银行业务问题研究的综述报告随着我国金融市场的不断发展，商业银行开展投资银行业务已经成为一种趋势。但是，这种经营活动也带来了风险。为了有效管理风险，商业银行需要依靠风险管理技术和管理工具进行投资银行业务的开展。一、风险管理的基础理论1.风险概念风险是指可能在未来发生的不确定的事件或情况，对单位的利润、财务状况、信用状况、声誉或安全性等方面产生不利影响或造成损失的概率大小。2.风险防范原则风险防范原则是指在开展投资银行业务过程中，需要立足于客观事实，保证风险的可控性和可承受性，遵循防范为主、依法合规、科学管理的原则，源头预防、层层管理、整体协调。3.风险管理的基本方法（1）风险评估和分类风险评估是指通过对商业银行的业务投资进行综合分析，识别出可能导致损失和风险的因素，对其进行评估和分类，制定相应的应对方案。（2）风险控制和管理风险控制是指采取各种方法，降低或消除风险的概率和程度，包括内部风险控制和外部风险控制。（3）风险传递和转移风险传递是指将部分或全部风险转移给其他机构，如保险公司等。风险转移是指将风险转移到客户、投资项目或政府等外部机构上。4.风险管理的战略意义风险管理是保障商业银行资产安全和经营健康稳定的重要手段，是坚持稳中求进、可持续发展的必要条件，为商业银行提供了有效的风险管理手段，保障投资银行业务的健康发展。二、商业银行开展投资银行业务中的风险问题1.市场风险市场风险是指投资银行业务中，由于市场变化或市场价格波动等引发的资产损失或负债增加的风险。商业银行需要通过优化投资策略、设定风险预警指标、建立市场风险管理制度等手段进行风险掌控。2.信用风险信用风险是指投资银行业务中，由于债券和证券的信用质量较差，或者与经济环境、政治环境等不可控因素有关的风险。商业银行需要建立完善的信用评估制度和信用管理模式，以降低信用风险的发生概率。3.操作风险操作风险是指在投资银行业务中，由于操作失误、管理不当或技术问题等原因引起的损失风险。商业银行需要制定严格的操作规程和标准，注重员工职业素养的提高，加强对业务流程和技术的监测和管理。4.法律风险法律风险是指商业银行在投资银行业务中未遵循规章制度和法律法规导致的风险。为避免法律风险的发生，商业银行需要加强法律法规研究和政策分析，建立完善的法律风险预警机制和维护合规的安全体系。三、商业银行投资银行业务风险管理的对策1.加强信息技术和数据管理商业银行需要建立完善的信息化管理体系，加强数据管理和信息共享，构建完整的风险数据中心，以便研究和评估风险，预测和避免风险。2.建立全面的风险管理制度商业银行需要制定全面的投资银行业务风险管理制度，包括市场风险管理、信用风险管理、操作风险管理、法律风险管理等，以保障商业银行资产安全和经营健康稳定。3.加强人员培训和客户教育商业银行需要加强员工职业素养的提高和投资银行业务知识的学习，加强对客户的安全教育和风险提示，以提升客户的风险意识。4.建立风险分担机制商业银行需要建立整体风险管理机制和分散风险的机制，以便将风险分散给多个投资项目和客户，从而实现风险平衡和分担。四、结论商业银行开展投资银行业务可以为其带来利润和价值，但同时也会带来风险和不确定性。在开展投资银行业务的过程中，商业银行需要依靠风险管理技术和工具进行风险识别、风险评估、风险控制和风险管理，建立完备的风险管理制度和机制，有效保障投资银行业务的健康发展。