2024年度国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考任务辅导资料学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。A.8%B.10%C.15%D.20%2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资4.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元5.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克6.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线7.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品9.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR10.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大11.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价12.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具13.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.40%B.30%C.20%D.10%14.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值15.下列理财目标中属于短期目标的是()。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假16.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器17.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系18.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品19.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险20.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金二、多选题(15题)21.在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值22.根据组织形式的不同，基金可分为（）A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金23.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况:（）A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩24.根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率25.实现个人理财目标应注意因素:（）A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性26.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标27.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费28.遗产税税收筹划方式包括：（）A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外29.委托这一环节一般分为哪几种形式?（）A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托30.艺术品投资市场的特点有（）A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C.买方竞争激烈D.市场前景广阔31.外汇必须具有以下三个基本特征:（）。A.国际性B.可偿性C.可