专业三级理财规划师资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！2024山西省右玉县三级理财规划师资格考试大全附参考答案（考试直接用）第I部分单选题（100题）1.接上题，如果刘女士已经在另外的账户中为儿子准备好了大学学费，该基金完全用于儿子的大学四年及研究生两年的生活费，在考虑投资收益的情况下，均匀的消费，则她的儿子届时每个月初可以有()元的生活费。A:3477.65B:3450.18C:3458.44D:3466.09答案：B2.我国《保险法》规定，人寿保险的索赔时效为()。A:5年B:2年C:3年D:4年答案：A3.我国个人抵押贷款房屋保险的最长保险期限是()。A:5年B:20年C:与抵押合同规定相同D:1年答案：B4.下列选项中，不属于保险派生职能的是()。A:补偿损失职能B:融通资金职能C:分配职能D:防灾防损职能答案：A5.国内房产投资者可通过()的上升来应对通货膨胀，实现资产保值或增值。A:房租B:期款C:住房价格D:首付款答案：C6.关于保证保险合同与信用保险合同，下列说法不正确的是()。A:信用保险合同根据权利人的要求而订立B:合同履行条件及方式不同C:保证保险合同根据被保证人的要求而订立D:当事人订立合同的目的相同答案：B7.刘明强今年65岁，立下遗嘱：“大女儿读完大学，已经找到工作，有固定工资收入，小儿子大专刚毕业，目前待业没有生活来源，我百年之后，所遗两居房屋，在××路××号，由小儿子继承。”刘明强亲自签名，记明年月日，不久其去世。关于本例，()说法正确。A:刘明强的遗嘱未经公证，无效B:刘明强的遗嘱无见证人，无效C:刘明强的遗嘱符合法律规定D:刘明强的遗嘱违反男女继承权平等原则，无效答案：C8.通常情况下，主要的购房财务规划指标包括()。A:财务负担比和贷款负担比B:住房负担比和财务负担比C:住房负担比和贷款负担比D:财务负担比和消费负担比答案：B9.接上题，基金有多种划分方式，其中既要获得当期收入，又要追求基金资产长期增值的基金是()。A:收入型基金B:伞形基金C:平衡型基金D:成长型基金答案：C10.在宏观经济运行过程中，通货紧缩与通货膨胀一样不利于经济增长，下面关于通货紧缩的说法正确的是()。A:通货紧缩是指货币数量比商品劳务多，从而物价水平下跌B:通货紧缩会增加经济社会的总需求C:通货紧缩会造成经济衰退和萧条D:以上说法都正确答案：C11.1999年8月23日，某公司工人王某在施工中不幸触电身亡。该公司曾于同年3月10日向某保险公司为其职工投保了团体人身意外伤害保险。公司作为投保人负责办理投保手续，缴纳保险费。投保时王某在"受益人"一栏中填写其母齐某。齐某于同年6月21日病故，王某未重新指定受益人，而王的父亲早已死亡，有妻子刘某和一个孩子，还有一个弟弟王二在读中学。在这种情况下，保险公司()。A:向王某的继承人刘某和其孩子履行给付义务B:向原受益人齐某的继承人王二履行给付义务C:无需再履行给付义务D:向投保人某公司履行给付义务答案：A12.目前，基本养老保险中，个人账户的规模为本人缴费工资的()。A:10%B:20%C:8%D:15%答案：C13.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估C:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置答案：B14.下列关于自愿保险的说法不正确的是()。A:产生于国家或政府的法律效力B:投保人可以自由决定是否投保、向谁投保C:保险人可以根据情况自愿决定是否承保、怎样承保D:投保人可以选择所需保障的类型、保障范围、保障程度和保障期限等答案：A15.小明在购买保险时，助理理财规划师告诉他，在我国投保人购买保险需要履行询问回答告知。从理论上讲，投保人无需告知的内容是()。A:应知与保险标的有关的重要事实B:保险标的风险减少的事实C:已知与保险标的有关的重要事实D:保险标的风险增加的事实答案：B16.以下哪项属于客户的财务信息?()A:客户理财需求B:客户收入情况C:客户子女情况D:客户理财目标答案：B17.当前我国市场上的养老保险产品较多，客户选择养老保险产品不需要关注的非价格因素为()。A:保险公司的服务质量B:保险公司的盈利能力C:保险公司的偿付能力D:保险公司的机构网络答案：B18.某客户想在证券交易所购买债券，