专业理财规划师三级资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！2023-2024年四川省东坡区理财规划师三级资格考试题库含答案（名师推荐）第I部分单选题（100题）1.张女士计划为孩子准备好大学和研究生期间的学费，如果大学四年每年的学费为8000元，研究生两年的学费为每年15000元，全部学费在上大学时即准备好，在张女士保障投资收益率达到6%的条件下，她需要在孩子大学入学之际准备好()元学费。A:23090.27B:58535.04C:52474.37D:29150.94答案：C2.客户了解到按照养老保险资金的征集渠道划分，可将社会养老保险模式划分为国家统筹养老模式、()和投保资助养老保险模式。A:部分基金制养老模式B:强制储蓄养老模式C:完全基金制养老模式D:现收现付养老模式答案：B3.下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是()。A:自书遗嘱B:口头遗嘱C:转述遗嘱D:公证遗嘱答案：C4.我国《保险法》现定，人寿保险的索赔时效为()。A:2年B:4年C:5年D:3年答案：C5.关于流动性资产说法不正确的是()。A:流动性弱的资产就是指资产不能变现B:资产流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力C:流动性强的资产能够迅速变现而价值不受减损D:现金与现金等价物是流动性最强的资产答案：A6.保险利益从本质上说是某种()。A:精神利益B:经济利益C:财产利益D:物质利益答案：B7.下列不属于现金规划需要考虑因素的是()。A:持有现金等价物的机会成本B:对金融资产流动性的要求C:个人风险偏好程度D:持有现金的机会成本答案：C8.基于稳健性原则，理财规划师在制定教育规划时，股票与公司债券在教育规划中所占比重不应过大，原因不包括()。A:不容易变现B:依赖投资企业经营业绩C:依赖经济环境D:受利率影响答案：A9.助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。A:客户分析B:市场调查C:证券选择D:资产分配答案：B10.以下哪项属于客户的财务信息?()A:客户子女情况B:客户理财需求C:客户理财目标D:客户收入情况答案：D11.下列各项不能作为确定遗嘱执行人标准的是()。A:指定的专业机构和专业人士充当遗嘱执行人B:遗嘱人在遗嘱中指定遗嘱执行人C:法定继承人担任遗嘱执行人D:遗嘱人生前所在的单位或继承发生地点的基层组织指定遗嘱执行人答案：D12.共同基金的费用包括多种费用，因此投资基金时通常也要仔细阅读相关费用条款。下列四项中()的赎回费用最少。A:股票型基金B:货币市场基金C:混合性基金D:债券型基金答案：B13.下列关于存本取息的说法中，错误的是()。A:存期分为1年、3年、5年B:一般每月、每季或每半年1次，可提前支取利息；如到取息日而未取息，以后可随时取息，但不计算复息C:起存金额较高，一般为人民币5000元D:在约定存期内如需提前支取本金，利息按取款当日银行挂牌公告的活期储蓄的利率计息答案：B14.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过()。A:两年B:五年C:一年D:三年答案：C15.下列错误的是()。A:在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息B:理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息C:理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺D:理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托答案：C16.除家庭架构、预期寿命、退休年龄外，影响退休养老规划的因素还有很多，以下不属于影响退休养老规划的因素是()。A:退休养老规划的使用工具B:通货膨胀率C:宏观经济情况D:退休基金的投资收益率答案：C17.按照不同的标准，年金保险可以分为不同的种类。按照年金保险的购买方式分类，可分为()。A:即期年金和延期年金B:按年给付年金、按季给付年金和按月给付年金C:期初给付年金和期末给付年金D:趸缴年金和分期缴年金答案：D18.()是指投保人或被保险人对投保标的所具有的法律上承认的利益，反映的是投保人或被保险人与保险标的之间经济利益上的利害关系。A:最大诚信B:近因利益C:可保利益D:损失补偿答案：C19.()需要约定存期。A:定活两便储蓄B:活期储蓄C:整存整取D:个人通知存款答案：C20.产生谨慎动机的原因是()。A:抓住有利投资机会B:分散风险