专业理财规划师三级资格认证题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！浙江省莲都区2024年理财规划师三级资格认证通关秘籍题库（轻巧夺冠）第I部分单选题（100题）1.某客户打算购买基金，由于对基金不了解，特征询理财规划师的建议。()是指通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立运行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在基金中随时转变。A:离岸基金B:伞形基金C:对冲基金D:基金的基金答案：B2.从2006年1月1日起；曹小姐发现自己基本养老保险中个人账户的缴费比例发生了变化，其规模统一由本人缴费工资的11%调整为()。A:7%B:9%C:8%D:10%答案：C3.在财产保险合同中，被保险人由于故意或者过失使保险标的面临的危险程度增加的，保险人享有请求被保险人更正其故意或过失行为的权利，在被保险人更正其行为之前，保险合同()。A:解除B:失效C:终止D:中止答案：D4.个人的合法收入不包括()。A:工资B:地里产的稻谷C:赌博赢得的现金D:奖金答案：C5.某客户想购买H股，H股是()。A:公司在海外任意国家或地区注册，在香港上市的股票B:公司在香港注册，在香港以外的交易所上市的C:公司在香港注册，在香港上市的股票D:公司在内地注册，在香港上市的股票答案：D6.张某非常重男轻女，去世前写了一张遗嘱，将所有的财产留给儿子。张某去世时，儿子14岁，女儿8岁。该遗嘱的效力是()。A:有效B:全部无效C:效力待定D:部分无效答案：D7.理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括()。A:客户家庭的负债具体项目B:客户结余比率C:客户家庭日常支出与收入比D:反应客户当前收入水平的信息答案：A8.我国证券投资基金的托管人由()来充当。A:商业银行B:保险公司C:基金公司D:证券公司答案：A9.下列关于存折和存单的说法正确的是()。A:可转让存单记名，大部分存单期限在1年以内，一般面额越大，期限越长B:存单分为不可转让的和可转让的两种C:存折和存单分别是定期存款和活期存款的存款凭证D:可转让存单利率低答案：B10.依照我国法律规定，涉外婚姻适用()。A:男方住所地法律B:男女一方出生地法律C:女方住所地法律D:婚姻缔结地法律答案：D11.下列关于购房财务规划主要指标范围的说法，正确的是()。A:所有贷款供款与税后总收入的比率，一般应控制在60%以内B:房屋月供款占借款人月税后总收入的比率，一般不应超过25%～30%C:房屋月供款占借款人月税后总收入的比率，一般不应超过20%～25%D:所有贷款供款与税后总收入的比率，一般应控制在20%以内答案：B12.某年轻客户的金融资产中，活期存款的比重超过了80%，他应属于()客户。A:进取型B:中立C:轻度进取型D:保守型答案：D13.下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是()。A:基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易B:经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变C:基金份额持有人不得申请赎回D:投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖答案：D14.根据《银行卡业务管理办法》及《客户协议》，信用卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不享受免息期待遇，即从()之日起支付利息。A:本期对殊单发出B:上期还款截止C:本期实现透支D:本期首次刷卡答案：C15.关于保险合同的无效和终止，下列说法不正确的是()。A:被保险人没有如期缴纳保险费，保险人有权使合同无效B:约定解除习惯上称为协议注销，保险合同一旦注销，保险人的责任就告终止C:保险合同会因双方解除而导致终止，主要包括法定解除、约定解除和自然解除D:保险标的的灭失或被保险人的死亡将导致保险合同终止答案：C16.财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。A:主动投资B:努力工作C:被动工作D:被动投资答案：A17.理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括()。A:反映客户当前收入水平的信息B:客户家庭日常支出、收入比C:客户结余比率D:福利彩票收入答案：D18.下列关于基本风险和特定风险的论述错误的是()。A:基本风险是社会个体所不能控制或者预防的B:特定风险由特定的因素引起，与特定的社会个体有因果关系C:基本风险形成的过程通常较短D:特定风险造成的损失由个人或家庭、企业来承担答案：C19.保险合同主体的权利与义务的变更属于()