专业三级理财规划师资格认证题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！山东省桓台县2024年三级理财规划师资格认证真题含答案第I部分单选题（100题）1.下列属于间接投资的是()。A:投资者开办独资企业，直接开店等，并独自经营B:投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预期获取一定收益C:投资者投入资本，不参与经营D:与当地企业合作开办合作企业答案：B2.保险合同内容的变更包括保费的变更及其他内容的变更，主要是保费的变更。下列哪项不属于法定须予变更的情况？()A:保险标的危险程度增加的，被保险人按照合同约定应当及时通知保险人，保险人有权要求增加保险费或者解除合同B:据以确定保险费率的有关情况发生变化，保险标的危险程度明显减少，或是保险标的的保险价值明显减少的，除合同另有约定外，保险人应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费C:投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的安全应尽责任的，保险人有权要求增加保险费或者解除合同D:保险价值因市场价格上涨，投保人可提出按照或者不按照保险价值的增加比例增加保险金额答案：D3.国家统一规定，养老保险的结余要预留相当于()的养老金开支，其余按规定处理。A:4个月B:2个月C:1个月D:3个月答案：D4.张先生持有两只股票，当天开盘时两只股票的市值分别为70万元和30万元，收盘时两只股票分别上涨了5.5%和2.7%。那么张先生的股票组合当天平均上涨了()。A:4.27%B:4.10%C:4.66%D:3.54%答案：C5.李女士有一笔25万元的存款，她打算以这笔资金作为购屋的首付款。如果银行的房屋贷款可以贷款7成，那么李女士最多可以购买总价值为()的房子。A:357000元B:700000元C:833333元D:600000元答案：C6.刘先生如果按照这种方法将所有款项还清，则所还利息总额约为()元。A:661095B:561095C:461095D:361095答案：D7.当经济处于上升时期，某些行业会紧随其扩张;当经济衰退时，这些行业也相应跌落，这样的行业属于()。A:周期型行业B:增长型行业C:防守型行业D:衰退型行业答案：A8.在英国发行的外国债券称为()。A:猛犬债券B:扬基债券C:武士债券D:欧洲债券答案：A9.客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?()A:现金规划B:财产分配与传承规划C:风险管理与保险规划D:投资规划答案：D10.关于信托受益人的说法中错误的是()。A:信托成立后，委托人不再享有信托财产的所有权B:受益人由委托人指定C:受益人可以是委托人自己D:一个信托的受益人只能是一个人答案：D11.国家法定的企业职工退休年龄相关规定中，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为男年满()周岁，女年满()周岁。A:55;55B:50;45C:55;50D:50;50答案：B12.通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于()，就应尽早进行子女教育规划准备。A:20%B:25%C:30%D:35%答案：C13.下列哪项操作会使得利率呈下降趋势?()A:中央银行所要求的银行存款准备金比率上升B:货币供应量减少C:发行中央银行票据D:中央银行贴现率下降答案：D14.()要求保险合同当事人在订立保险合同时即在合同的有效期内，应依法向对方提供影响对方做出是否缔约以及缔约条件的全部实质性重要事实，同时绝对信守合同订立的约定与承诺。否则受到损害的一方可以以此为理由宣布合同无效或者不履行合同约定的义务或责任，还可以对因此而受到的损失要求对方予以赔偿。A:最大诚信原则B:协商一致原则C:保险利益原则D:信息披露原则答案：A15.可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是()。A:股票、公司债B:都属于债券C:公司债、股票D:都属于股票答案：C16.李小姐预计购买一辆价格为15万元的汽车，由于资金紧张，准备向丰田汽车金融公司贷款，那么，首付款最低为()万元。A:6B:5C:3D:7.7答案：C17.于先生是一位军人，2007年与于女士结婚。婚后于先生获得复员费10万元，为庆贺二人结婚，于先生的父母赠给儿子一套价值30万元的住房。2008年结婚纪念日于先生将婚前购买的轿车赠给了于女士，并写下了赠予合同。