12保单整理的定义圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究客户愿意购买的原因业务员需要保单整理大家应该也有点累了，稍作休息就像衣服一样，不能一件衣服穿四季，不是一张保险单子能解决所有问题。家庭保障的是否合理、完备、充足，要根据家庭成员年收入情况不断进行调整。保险也不是买完就不用管了，有很多情况是买完之后锁在抽屉里，保单贷款功能被忽略，忘记缴费导致保单失效，发生风险不予理赔，甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道，忘记自己还有这份钱。每年，我们都应该养成这样一个习惯：为家庭保单做一次所投保险的整理和检查，再次确认现有的保障，并根据家庭收入情况进行补充和完善。客户需要保单整理——“需求”客户需要保单整理——“盲点”懒得看保单条款与内容切入点——了解本身权益：再复习一次保单附加价值。投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问切入点——修正基本资料：如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关还犹豫什么，开始行动吧！保单整理实务保单整理的流程第一步：保单汇总第一步：保单汇总第二步：解决实务问题第三步：利益分析保单评估与检视原则：年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入比例进行确定人身风险保障规划的投保金额的一种常用方法。一般以全年收入的15%—20%用作保费，既不影响日常生活开支，又有一份安全保障，比较适合一般大多数人的保险保障需要。例如，李先生现在年收入20万，那么可以将他的保险保障计划设计成年缴保费在3万元-4万元之间。第1张：意外险保单第2张：大病医疗保单第3张：养老保险第4张：为财富提供保障的人寿保险第5-6张：子女的教育及意外保单第7张：财产增值保单对于有小孩的家庭，首先保障大人然后保障小孩，首先保障家庭的第一经济支柱，然后再保障第二经济支柱，家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例。对于三口之家，一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比。24单身期：家庭形成期：家庭成长期：家庭成熟期：第一张：意外保险单第二张：重疾医疗保险单第三张：养老保险单第四张：保障财富的人寿保单第五张、第六张保单：子女的教育及意外险第七张：财产增值保单保单整理工具常见投保误区其他常见误区1.婚姻状况变动2.添加新成员3.个人和家人健康亮红灯4.失去家人5.买房子6.自行创业正确看待保单整理服务：客户得到售后服务，是其基本权利；业务员良好的服务，将会获得长期稳定的收入提升。