专业理财规划师二级资格认证题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！陕西省富县2024年理财规划师二级资格认证王牌题库（典型题）第I部分单选题（100题）1.()指为了日常生活的方便所产生的持有货币的愿望。A:炫富动机B:投机动机C:交易动机D:谨慎动机答案：C2.王先生夫妇估计需要在55岁二人同时退休时准备退休基金150万元，王先生夫妇还有20年退休，为准备退休基金，两人采取“定期定投”的方式，另外假设退休基金的投资收益率为5%，采取按年复利的形式，则每年年末需投入退休基金()。A:45346元B:45364元C:54364元D:45634元答案：B3.下列各项中，不属于房产税征收范围的是()。A:位于工矿区的房屋B:农村房屋C:位于建制镇的房屋D:位于县城的房屋答案：B4.城镇土地使用税采用的是()。A:全额累进税率B:定额税率C:超额累进税率D:比例税率答案：B5.根据经验数据显示，贷款购房房价最好控制在年收入的()倍以下。A:5B:6C:10D:15答案：B6.商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据，要求中央银行贴现以获得资金的行为是()。A:再贴现B:转贴现C:再贷款D:转抵押答案：A7.ETF与LOF的都属于创新型基金，下列关于这两者的说法正确的是()。A:ETF在证券交易所交易，而LOF只能通过银行购买B:ETF可以做套利交易，而LOF不可以C:ETF与LOF都属于被动型投资方式D:ETF在一级市场上申购，起点高，只适合于机构投资者和高端的个人投资者答案：D8.某股票的β值为1.5，无风险收益率为6%，市场收益率为14%，如果该股票的期望收益率为20%，那么该股票的价格()。A:被低估B:被高估C:无法判断D:是公平价格答案：A9.理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。A:客户的投资偏好分类表B:客户个人现金流量表C:客户目前收入结构表D:客户现有投资组合细目表答案：B10.准备的退休基金在投资中应遵循()的原则，但是这并不意味着要放弃退休基金进行投资的收益。A:稳健性B:冒险性C:开放性D:多元性答案：A11.王先生购买上市公司的股票，获得10万元的分红，应缴纳()元的所得税。A:10000B:15000C:20000D:25000答案：A12.理财规划师在与客户进行语言交流的过程中，可以使用()的措辞。A:保证B:可能C:必然D:肯定答案：B13.从存量来看，()构成了我国固定收益证券的主体。A:债券B:中央银行票据C:优先股D:分红险答案：A14.某国近五年的经济增长率分别为：5.1%、4.9%、5.6%、6%和4.5%，那么，该国五年来经济的几何平均年增长率为()。A:4.03%B:4.75%C:5.20%D:5.22%答案：D15.能够达成帮助客户子女养成良好消费习惯等目的的教育规划工具是()。A:定息债券B:子女教育信托C:共同基金D:教育储蓄答案：B16.处于不同生命周期的客户，其风险承受能力不同，所选择的投资工具各不相同。这体现了财务管理原则中的()。A:风险收益均衡原则B:收支积极平衡原则C:成本效益原则D:资金合理配置原则答案：A17.张先生为唐小姐购买的人身保险的当事人包括（）。A:张先生B:唐小姐的父母C:唐小姐D:张先生的父母答案：A18.在各大基金评级机构上都能见到夏普比率的相关资料，如果A基金的夏普比率为0.5，而B基金的夏普比率0.7.则下列判断正确的是()。A:说明A基金的风险比B基金的风险低B:夏普比率度量了基金获得相应的收益所承担所有非系统风险C:作为理性的投资者，单从夏普比率来看，我们应该选择B基金进行投资D:说明B基金的收益比A基金的收益高答案：C19.()可以用来衡量投资组合价值波动的幅度。A:单位风险回报率B:标准差C:决定系数D:系统风险答案：B20.中央银行的职能被概括为银行的银行、政府的银行和()。A:政策的银行B:调控的银行C:发行的银行D:人民的银行答案：C21.既然已经没有房子，老王考虑退休后回老家县城生活，这样就可以节省开支，届时每月退休生活费为2500元（含租费），则其每月还需要向其基金投入（）元。A:1261B:713C:1250D:724答案：D22.根据《合同法》的规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼时效期间为()年。A:2B:1C:3D:4答案：D2