个人理财业务的合规性管理一、引言——理财业务市场规模一、引言——理财业务市场规模一、引言——理财业务法律关系理财顾问服务与综合理财服务区别二、理财产品主要模式简析2010年部分理财产品市场占比能力目标1：介绍理财产品时的合规要点介绍理财产品时的合规要点2010年客户类型市场占比实训一1.产生背景：新股供应上的稀缺性2.收益率的影响因素新股中签率（中签率与股本大小成正比；与申购资金规模成反比）上市首日平均涨幅（首日平均涨幅与发行市盈率高低、股本大小成反比；与大盘走势成正比）其他因素（闲置资金使用）3.风险：系统性风险（新股制度、运行格局、资金供给等）网下申购的流动性风险（3个月的锁定期）三、理财业务监管政策解析三、理财业务监管政策解析三、理财业务监管政策解析（一）商业银行准入从业人员构成能力目标2：客户准入的合规管理三、理财业务监管政策解析高资产净值客户实训二：客户准入管理合适的产品卖给合适的人三、理财业务监管政策解析三、理财业务监管政策解析四、合规营销理财产品：全流程视角的合规要点三、理财业务监管政策解析三、理财业务监管政策解析O实训三：理财产品宣传合规要点宣传材料合规要点宣传材料合规要点能力目标3：解释销售文本重要内容销售文件合规要点销售文件合规要点销售文件合规要点(三)销售行为——客户评估和风险确认为核心实训四：客户风险承受能力评估(三)销售行为——客户评估和风险确认为核心实训五：理财产品违规销售案例及评析