专业理财规划师三级资格题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！四川省龙泉驿区理财规划师三级资格内部题库【满分必刷】第I部分单选题（100题）1.小张有一笔30万元存款，他打算以这笔资金作为购房的首付款。如果银行的房屋贷款可贷款7成，那么小张最多可以购买房子的总价值为()。A:60万元B:70万元C:50万元D:100万元答案：D2.王先生今年刚刚买了一辆奔驰，购买了保险，由于还未上牌照，此时保单尚未生效，他怕车辆丢失或者发生碰撞产生风险，通过()可以规避保单生效前的风险。A:保险单据B:投保单据C:暂保单据D:保险凭证答案：C3.对保险的需求最为迫切的人群不包括()。A:岗位竞争激烈的职工B:低薪阶层C:身体欠佳者D:少数单身职工家庭答案：B4.理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列关于购房面积需求的说法，正确的是()。A:对于工作趋于稳定的单身一族，选择50平方米以下的小户型或者30平方米以内的超小户型较为合适B:夫妇两人可选择建筑面积略大一些的中户型房屋C:三代同堂的可以选择小户型，如果经济条件允许则可选择中户型D:对于和子女分开居住的老年人夫妇来说，中户型住宅是养老的较佳选择答案：D5.客户家庭类型不同，承担风险的能力不同，理财核心策略也不尽相同，对于有一定经济实力且负担不重的中年家庭来讲，理财规划选择的核心策略应该为()。A:积极进攻B:防守为主，适当稳健投资C:攻守兼备，进攻为主D:严防死守，决不投资答案：C6.持续理财服务不包括()。A:定期对理财方案进行评估B:收集、整理和分析客户的现行财务状况C:不定期的信息服务D:方案调整答案：B7.关于委付，下列说法不正确的是()。A:委付是以推定全损为前提B:委付时，被保险人必须向保险人提出书面通知C:委付一经被接受，就不能中途撤回D:委付可以仅就保险标的物的一部分提出请求答案：D8.()是指促成某一特定风险事故发生，或增加其发生的可能性，或扩大损失程度的原因和条件。A:风险损失B:风险载体C:风险因素D:风险事故答案：C9.财产的传承是财产秩序的重要组成部分，而()是其中核心的一环。A:处分财产B:确认财产C:分割财产D:继承财产答案：D10.下列关于货币市场基金说法不正确的是()。A:就安全性而言，由于货币基金投资于短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零B:货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金C:一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求D:就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好答案：C11.企业年金不仅仅要由企业和职工个人共同缴纳，而且缴纳金额也有一定限制，某企业上年度职工工资总额为600万元，则根据我国劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》规定，企业和职工个人缴费合计不超过()。A:125万元B:150万元C:170万元D:100万元答案：D12.邹先生持有一家上市公司的优先股，他除享受既定比率的利息外，还可以跟普通股共同参与利润分配，则他持有的优先股属于()。A:参与优先股B:非累积优先股C:累积优先股D:非参与优先股答案：A13.以下选项属于银行贷款的优点的是()。A:审批时间长B:可以做不动产抵押C:贷款规模大D:贷款手续简便答案：C14.负债是指过去的交易、事项形成的现时义务，以下关于企业负债说法错误的是()。A:负债必须是过去的会计事项所构成的现时义务B:负债需要通过转移资产或提供劳务加以清偿，或者借新债还旧债C:负债是企业未来经济利益的牺牲D:负债必须能以货币计量，是可以确定或估计的答案：A15.财产保险的被保险人或者受益人，对保险人请求赔偿或者给付保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起()年不行使而消灭。A:1B:2C:3D:4答案：B16.()是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。A:有形市场B:店头市场C:场内市场D:银行间市场答案：B17.通过对学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三者的贷款利息相比较，正确的是()。A:利息水平完全相同B:国家助学贷款的利息最低C:学生贷款利息最低D:一般商业性助学贷款利息最低答案：C18.债券投资的风险相对较低，但仍然需要承担风险。其中利率变动导致的()风险是债券投资者面临的最主要风险。A:价格B:利率C:再投资D:信用答案：A19.按照养老保险基金