“行业规范建设年”工作实施方案“行业规范建设年”工作实施方案为贯彻落实中央经济工作会议、省委经济工作会议精神，有效巩固“行业规范建设年”工作成果，进一步筑牢规范发展根基，决定在全系统开展“行业规范建设深化年”活动。结合工作实际，制定本方案。一、工作目标充分运用“行业规范建设年”“风险隐患全面排查”活动成果，继续坚持“打基础、强基本、重基层”的工作基调，对标“立规矩、订规章、明规则、树规范”的工作目标，深化道德规范、行为规范、服务规范、管理规范建设，构建“不敢违规、不想违规、不愿违规”的合规文化长效机制，引领全系统步入健康持续发展轨道，为新时代现代化强省建设作出新的贡献。二、工作任务全系统要深刻领会监管意图、准确把握监管要求，以“行业规范建设深化年”为主线，坚持业务、岗位、职责、人员“四个全覆盖”，统筹推进各项重点工作，形成一体推动、一体落实的有效工作机制，全面完成各项工作任务。（一）加强教育引导，提升合规理念1.突出党建引领。巩固拓展主题教育成果，围绕检视发现问题，持续抓好整改。加强基层党的建设，持续开展支部建设“系列工程”，充分发挥党支部战斗保垒作用。2.强化合规教育。持续开展合规宣讲、合规宣誓、合规履职承诺等合规教育常规工作，高管人员要以身作则、以上率下，带头宣讲合规、践行合规。选树身边榜样模范，持续发挥先进典型引领作用，激励员工合规守纪、爱岗敬业。整理近几年发生的典型案例，开展警示教育，用身边事教育身边人，有效增强员工法治意识、规矩意识和底线意识。3.严肃执纪问责。持续加大违规违纪违法行为查处力度，对道德风险、高管主导违规行为、引发重大舆情或造成重大损失的违规问题，从严从重处理。（二）突出重点领域，全面提升管控能力1.持续强化信贷业务管理。坚守市场定位，深入推进信贷结构调整，持续加大“三农”、小微民营企业、城乡居民家庭贷款支持力度。加强零售贷款、公司类贷款风险防控，严防新增顶冒名、空壳企业贷款和超比例贷款；紧盯异常票据业务，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票，严禁与无实际经营企业办理票据直贴和质押贷款业务；充分发挥业务辅导员对重点机构的指导监督作用；强化信贷督查，严肃查处重大违规问题。将“四个中心”流程管控要求全面嵌入信贷管理系统，自动识别、预警和拦截顶冒名、弱化担保、中长期利随本清、空壳企业及失信客户新增贷款等违规问题。2.持续规范资金业务。继续严控资金业务规模、品种、期限、融资杠杆和交易对手，严格准入授信条件，严控中小银行金融债、同业存单和票据，严禁新增委外业务，严禁投资省外信用债、永续债。加强存量客户风险监测、预警，全面清理委外业务，妥善处置存量信用债。优化资金业务系统，将转贴现和外汇业务纳入同业业务统一授信，严控授信集中度风险；优化资金业务风险管理系统，新增委外业务和高风险债券监测功能，加强存量高风险业务的监测管理。3.持续强化财务会计管理。完善存贷款定价机制，加强利率定价管理，努力提高盈利能力。抓好财务违规问题治理，切实规范财务行为。完善财务运营制度体系，加强财务会计队伍建设，不断夯实财务会计运营基础。实现财务开支审批线上监控，防止逆流程操作，实现集中采购系统管控，确保规范透明。4.持续规范公司治理。及时完善章程及议事规则，做实监事会，强化“三会一层”履职评估和问责，保证依法合规履职。建立完善关联交易管理制度，进一步加强关联交易管理，严防利益输送。持续优化股权结构，积极稳妥处置“问题股份”。优化法人治理运行监测系统，重点升级关联交易管理模块，有效防控关联交易风险。（三）聚焦关键风险，全力做好防控化解1.稳妥处置舆情风险。压紧压实各级舆情管理责任，妥善处置突发敏感舆情；紧盯顶冒名贷款、农金员“打白条”、监管处罚、股权拍卖等容易引发负面舆情的领域，逐一制定应对策略和预案，做好重大负面舆情隐患事前防范工作。2.强化信访管理。坚持“关口前移、重心下移、案结事了”的原则，严格落实信访处置“三项机制”，加大信访维稳力度，有效控制到省重信重访率，提高信访事项到期办结率和网上办理率。3.强化案件防控管理。规范案件报送、调查、处置流程。加强案件风险源头性防控，高度关注信贷业务、柜面业务、印章管理等案件多发领域，紧盯关键岗位、关键人员，做到案件风险早发现、早处置。4.强化流动性风险管控。健全流动性风险管理架构，做好流动性风险识别、监测、预警及处置工作。灵活运用调剂资金、风险互助基金、流动性风险互助资金等方式进行流动性救助。建立与地方金融监管、人民银行、银保监和属地党委政府等联动应急工作机制，确保能够依法、快速、高效、稳妥处置风险事件。（四）加强制度规范建设，及时弥补缺陷、堵塞漏洞1.完善制度规范体系。针对风险排查及监管行政处罚暴露的共性问题，深入研究分析问题产生根源，突出重点领域、重要风险，不断完善制度规范体系，切实扎牢制度