专业理财规划师三级资格认证题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！云南省古城区2024年理财规划师三级资格认证真题题库附答案（突破训练）第I部分单选题（100题）1.陈先生的儿子今年10岁，还有8年上大学，陈先生计划现在开始准备教育金。届时需要20万的费用，从现在起每年存入一笔资金，年投资收益率为80，则需要存入()元。A:18802.95B:19671.37C:17963.25D:17410.14答案：A2.理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括()。A:客户家庭的负债具体项目B:客户结余比率C:客户家庭日常支出与收入比D:反应客户当前收入水平的信息答案：A3.根据《企业年金试行办法》规定，企业缴费最多不超过本企业上年度职工工资总额的()。A:1/4B:1/6C:1/12D:1/3答案：C4.关于子女与父母共同生活居住在一起时赠与的认定说法错误的是()。A:如果父母建造的房屋没有登记，即使当事人脱离原来共有家庭生活，而仍然单独使用该房屋的，也不视为该房屋属于父母赠与当事人所有B:如果登记人因结婚后脱离共同家庭，而登记没有更改，则原登记仍具有权利推定效力C:如果父母在房产证上或房屋管理机关的档案中有明确赠与记载，或有赠与房产的公证书的，应认定赠与的效力D:如果房屋办理了登记而且登记在子女一人的名下，并且父母有明确表示赠与登记人的，则可以认定房屋所有权归登记人所有答案：A5.目前，基本养老保险中，个人账户的规模为本人缴费工资的()。A:8%B:20%C:10%D:15%答案：A6.优先股票的“优先”主要体现在()。A:公司盈利很多时，其股息高于普通股股利B:股息分配和剩余资产清偿的优先C:认购新股发行的优先D:对企业经营参与权的优先答案：B7.政府鼓励企业设立企业年金制度，其特征不包括()。A:企业行为B:非营利性C:政府行为D:市场化运营答案：C8.下列对客户进行现金规划步骤的说法，错误的是()。A:形成现金规划报告，交付客户B:向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求C:向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划工具D:将客户每月支出3～6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置答案：C9.耐用消费品是指单价在()元以上，正常使用寿命在两年以上的家庭耐用商品。A:1000B:4000C:2000D:3000答案：C10.一般来说，()不是信用卡免息还款期的决定因素。A:银行对账单日期B:客户刷卡消费日期C:信用卡发卡行D:银行制定还款日期答案：C11.用()方式付息的债券通常被称为零息债券。A:复利B:贴现C:单利D:分期答案：B12.在中国境内有住所的个人，应就下列所得在我国缴纳个人所得税()。A:来源于中国境内、外的所得B:来源于中国境外的所得C:来源于中国境内的所得D:不需要缴纳个人所得税答案：A13.作为个体工商户的唐先生，家庭资产过千万，终日奔波，没有购买任何商业保险，其研究发现，()不属于人身保险给付保险金的条件。A:达到合同约定的年龄B:个体经营破产风险C:被保险人死亡、伤残、疾病D:达到合同约定的期限答案：B14.在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的().A:平行B:上方C:重合D:下方答案：D15.海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是()。A:100万美元或300万美元B:1000万美元C:50万美元D:10万美元或20万美元答案：A16.指数基金属于被动投资，因此对不愿意花大量时间和精力研究基金投资的投资者来说，指数基金是一项不错的投资。指数基金的投资者应关注的要点不包括()。A:基金经理的经验及其变动B:基金的费用C:基金所跟踪的指数D:指数化投资的比例答案：A17.()模式对被保险人所得的养老金按投保的情形可分为普通养老金、雇员退休金和企业补充退休金三个层次。其优点是可以满足社会各层次的不同需要，调动多方面的积极性，社会覆盖面也较宽。A:国家统筹养老保险B:强制储蓄养老保险C:投保资助养老保险D:现收现付养老保险答案：C18.关于教育规划的注意的问题中，不正确的是()。A:首先要考虑投资收益性B:要考虑投资的安全性C:要考虑汇率问题D:理财规划师应合理安排贷款计划，使教育消费和其他支出之间不产生矛盾答案：A19.保险的()是指保险公司在提供商业保险产品的过程中，能够客观上起到对社会生产、人民生活提供必要保障的作用。A:分配职能B:社会管理职能C:防灾防损职能D:融通资