证券投资基金MoreProfessionalMoreExcellent第三章基金的募集、交易与登记第一节基金的募集与认购第二节基金的交易、申购和赎回第三节基金份额的登记2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent§募集是基金投资的起点，交易、申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的注册登记确保基金募集与交易活动的安全性。一、基金的募集程序§基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。§基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效4个步骤。2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent（一）基金募集申请§我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。（二）募集申请的核准§根据《基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或者不予核准的决定。（三）基金份额的发售§基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。§自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。§份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent（四）基金合同生效1、生效：§封闭式基金：募集期满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。§开放式基金：募集期满，基金份额总额不少于2亿份、金额不少于2亿元、份额持有人不少于200人。§基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内验资，收到验资报告10日内向证监会备案。证监会收到3日内书面确认，确认之日起基金合同生效。2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent2、失败：基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：•以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用•在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent二、基金的认购（一）开放式基金的认购（二）封闭式基金的认购（三）ETF&LOF份额的认购（四）QDII基金份额的认购2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent（一）开放式基金的认购1、步骤：v开户：基金账户+资金账户v认购：填表、全额缴款、可多次认购、不得撤销v确认：T+2认购网点查询申请受理情况，最终结果募集期满才能确认。2、方式：金额认购3、费率和收费模式：v费率：不超过5%，股票：1-1.5%、债券：<1%、货币：不收v收费模式：前端收费、后端收费4、份额计算：v净认购金额=认购金额/（1+认购费率）v认购费用=净认购金额*认购费率v认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent（二）封闭式基金的认购1、途径：v网上发售：通过与交易所的交易系统联网的全国证券营业部，向公众发售。v网下发售：通过指定营业网点和承销商的指定账户，向机构和个人投资者发售。2、方式：份额认购3、费用：我国一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定基金的认购价格。4、开户：沪、深证券账户或沪、深基金账户+资金账户2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent（三）ETF&LOF份额的认购1、ETFv途径：场内认购、场外认购v代价：现金认购、证券认购v开户：§场内现金认购：沪、深证券账户§场外现金认购：开放式基金账户或沪、深证券账户§证券认购：沪、深A股账户2、LOFv渠道：场内认购、场外认购v开户：§场内认购：深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户§场外认购：中国结算公司深圳开放式基金账户2012年6月【】第一节基金的募集与认购MoreProfessionalMoreExcellent（四）QDII基金份额的认购1、步骤：开户、认购、确认2、渠道：同开放式基金3、特点：v须有QDII资格、经营外汇业务资格v可根据产品特点确定基金份额面值大小v可通过人民币、美元或其他外币认购201