专业理财规划师三级资格题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！河北省容城县2023-24年理财规划师三级资格题库（巩固）第I部分单选题（100题）1.助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。A:详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务B:设计客户家庭结构调查表C:指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表D:与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息答案：B2.下列关于配股的说法不正确的一项是()。A:配股市上市公司发行新股的方式之一B:配股缴款期过后，配股无法补办，视同股东自动放弃配股权利C:公司配股后，需要除权D:公司配股时，任何人都可以购买答案：D3.理财规划师在与客户进行会谈时，首先要做的是()。A:确定现金及现金等价物的额度B:引导客户编制月(年)度的收入支出表C:收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息D:向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容答案：D4.关于信托受益人的说法中错误的是()。A:一个信托的受益人只能是一个人B:受益人可以是委托人自己C:信托成立后，委托人不再享有信托财产的所有权D:受益人由委托人指定答案：A5.下列关于收入类型的表述错误的是()。A:王某的同事有一台旧电视机不用送给了王某，这台电视机是王某的合法收入B:王某本月工作突出单位奖励了2000元现金，这是劳动收入C:王某将这2000元放进银行存着，1年后的利息属于法定孳息，属于合法收入D:王某的舅舅放高利贷挣了5000元，送给王某1000元，这是合法收入答案：D6.保险合同中止超过两年的，保险人可以解除保险合同，但是投保人已经交足两年以上保险费的，保险人有义务按照合同的约定退还()；投保人没有交足两年保险费的，保险人应当在扣除手续费后，将保险费退还给投保人。A:保险单的现金价值B:保险金额C:保险金额的一半D:保险费答案：A7.根据《企业年金试行办法》规定，企业缴费最多不超过本企业上年度职工工资总额的()。A:1/4B:1/3C:1/6D:1/12答案：D8.关于直接投资与间接投资的联系的说法，错误的是()。A:直接投资和间接投资对被投资对象具有相等的控制权B:间接投资可以监督、促进直接投资的管理C:直接投资的进行必须依赖间接投资的发展D:间接投资可以为直接投资筹集到所需资本答案：A9.国内某作家的一篇小说先在某晚报上连载5个月，每月取得稿酬3000元，然后送交出版社出版，一次取得稿酬20000元，该作家因此需缴纳个人所得税()元。A:3920B:3090C:3752D:3416答案：A10.保险人在签发正式保险单之前的临时保单被称为()。A:投保单B:保险凭证C:暂保单D:保险单答案：C11.理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时，要对购房的相关费用进行计算。下列关于贷款购买住房时有关律师费用的缴纳的说法，不正确的是()。A:办理公积金贷款时不需支付律师费B:二手房贷款需要办理公证，每件200元左右C:办理组合贷款时，商业贷款部分不收，公积金部分则要按章收取D:办理商业贷款时，银行委托律师事务所或公证部门对借款个人进行资格认证，买房贷款人需按每单申请贷款额3‰支付律师费或公证费，每单最低额度为100元答案：C12.下列不属于强制丧失所有权原因的是()。A:出卖B:没收C:征用D:强制执行答案：A13.退休养老规划首先要考虑的问题是()，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。A:通货膨胀率B:资本利得税率C:当地上年度社会平均工资水平D:预期寿命答案：D14.在办理住房抵押贷款时，用户只需将自有住房到银行作抵押，就可以获得该住房等价值80%的额度，在房产抵押期内可分次提款，循环使用的贷款方式是()。A:接力贷B:循环贷C:置换式个人贷款D:直客式贷款答案：B15.客户进行教育规划、选择规划工具时，首先应考虑的是()。A:汇率变动的风险B:投资的收益性C:投资的安全性D:利率变动的风险答案：C16.关于财产损失风险，下列论述不正确的是()。A:共管住宅单位的所有者对小区财产的公共区域不享有所有者权利B:机动车辆、游艇等面临碰撞、第三者责任等风险C:动产除了会面临火灾、爆炸、自然灾害等风险外，还会面临盗窃、抢劫、保管不善等风险D:不动产主要面临火灾、爆炸、自然灾害、空中运行物体坠落的风险答案：A17.政府债