金融机构理论题库附答案在归还已诉讼类贷款时，应先收回（）。A.本金B利息C.本金和利息D.贷款诉讼费用（正确选项）下列（）情况不需要进行卡把。A.柜员离开营业间B.5万元以上现金付出C.离开当班柜员视线（正确答案）D.日终重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用（）。A.单式记账法（正确选项）B,复式记账法C,借贷记账法D,收付记账法提前支取业务抹账的风险点是（）A.利用抹账业务挪用库款（正确选项）B.造成客户损失C.影响银行专业形象D.无风险（）元及以上面额必须全额机械清分A.5B.10（√）C.20D.50在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款，应当通过银行（）方式支付。A.汇兑（正确答案）B.现金C.支票D.本票故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处（）万元以下的罚款。A.1（正确选项）B.3C.5D.10清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与（）保管人员不得互相兼任。A•假币没收登记簿B.假币登记簿C.假币收缴登记簿D.假币代保管登记簿（V）金融机构现金管理部门应于每月（）日前将本行清分中心发现的假币集中整理。A.5B.10C.15（V）D.20存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。A.20B.50（正确答案）G1OOD.150参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（）个月交纳一次保费。A.1B.3C.6（正确答案）D.12同一银行法人为同一个人开立∏类户、In类户的数量原则上分别不得超过（）个。A.1B.3C.5（正确答案）D.10假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务。A.2B.3C.4D.5（正确选项）银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A.一月B.三月C.Ψ^（V）D.一年反洗钱风险评估中所指的频繁是（）。A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上（正确选项）B.交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上C.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上D,交易行为营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续10天以上依据江苏省农村商业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法规定可以依法临时冻结客户账户（）。A.2小时B.24小时C.48小时（√）D.72小时银行卡差错处理规程规定借记卡发卡方差错自交易发生的（）确认，差错确认后两个工作日内处理。A.当日B.次日（正确选项）C.2个工作日D.三个工作日银行卡差错处理规程规定ATM或CRS受理方差错网点长款自交易发生后（）内进行处理，省联社长款自交易发生后两个工作日内处理。A.5日B.10HC.15H（正确答案）D.30日王二小是一个无字号个体工商户，其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A.王二小B.个体户王二小（正确答案）C.王二小个体户D.其他名称下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。（）A.人民法院B.人民检察院（正确答案）C,税务机关D海关工会组织如申请开立基本存款账户,应出具（）。A.该单位的批文或证明B.社团法人登记证书（正确选项）C.该单位的营业执照D.该单位开立基本存款账户时提供的证明材料某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A.2023/5/100:00:00（√）B.2023/5/120:00:00C.2023/5/130:00:00D.2023/5/140:00:00改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。A.红色，黄色B.红色，绿色（正确选项）C.蓝色,绿色D.橙色,绿色银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。A.银行业金融机构（√）B.客户C.人民银行D.公安机关冠字号码查询业务原则上应采取在（）查询的方式。A.银行业金融机构管理部门B.业务发生网点（√）C.人民