银行从业资格考试《个人理财》考点复习2017银行从业资格考试《个人理财》考点复习以下是百分网小编收集整理的2017银行从业资格考试《个人理财》考点复习知识，希望可以给您的复习阶段提供方便。知识点：了解客户的主要内容(一)从理财规划需要角度分类客户信息1.基本信息客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。2.财务信息财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。3.个人兴趣及人生规划和目标这方面内容包括职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观等。按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。(二)财务信息和非财务信息的分类客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类，如上面提到的客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。(三)定量信息和定性信息的分类客户信息也可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。知识点：基金(一)基金的概念及特点1.概念基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。2.基金的特点(1)集合理财、专业管理基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产。通过进行规模经营，降低交易成本，从而获得规模收益。基金由专业人员管理。(2)组合投资、分散投资基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金实力，通过有效的资产组合降低投资风险。(3)利益共享、风险共担利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资者持有的基金份额进行分配。风险共担是指基金管理人一般不承担投资损失，由基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险。(3)严格监管、信息透明为切实保护投资者利益，各国(地区)监管机构均对基金业实行严格监管，并以法律的形式要求基金定期进行充分及时的信息披露。开放式基金每日公布净值、季度投资组合披露、年度财务数据披露。(5)独立托管、保障安全基金管理人不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。(二)基金的`分类1.基金按照收益凭证是否可以赎回，分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金与封闭式基金特征比较封闭式基金开放式基金交易场所沪、深证券交易所基金管理公司或银行等代销机构网点，部分基金可以在交易所上市交易基金存续期限有固定期限没有固定期限基金规模固定额度，一般不能再增加发行规模不固定，但有最低规模要求赎回限制在期限内不能直接赎回基金，须通过上市交易套现可以随时提出购买或赎回申请价格决定因素交易价格主要由市场供求关系决定价格依据基金的资产净值而定分红方式现金分红现金分红、再投资分红投资策略不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，进行长期投资会受到一定限制；要求基金管理人具有更高的投资管理水平信息披露单位资产净值每周至少公告一次单位资产净值于每个开放日进行公告2.按照投资对象不同，基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。股票型基金股票投资比重不得低于60%，高风险高收益;债券型基