编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第页共NUMPAGES224页第PAGE\*MERGEFORMAT224页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT224页CDCS应试指南（合计10章）概论掌握：跟单信誉证普通概念跟单信誉证基本程序了解：跟单信誉证的起源备用信誉证几个有关概念跟单信誉证普通概念《跟单信誉证统一规则》（UCP500article2）精确地概括了信誉证的含义:就本惯例而言,"跟单信誉证"和"备用信誉证"(以下统称"信誉证")意指一项商定,无论其怎样命名或描述,它是由一家银行("开证行")应客户("申请人")请求和按照其指点,或以其本身名义在与信誉证条款和条件相符的情况下,凭规定的单据:向第三方("受益人")或其指定人付款,或承兑并领取受益人出具的汇票或授权另一家银行付款,或承兑并领取该汇票,或授权另一家银行议付。就本惯例而言,一家银行在不同国家设立的分支机构被视为另一家银行。由此可知，银行付款/承兑或议付是有条件的（twokeyelements）:提交信誉证规定的单据,提交的单据要符合信誉证条款和条件（termsandconditions）需求留意的问题：除非另有说明,"信誉证"、"商业信誉证"和"跟单信誉证"指的是不可撤销商业信誉证或备用信誉证。无论是信誉证、商业信誉证、跟单信誉证或备用信誉证,上述两点是信誉证业务的要素。跟单信誉证是买卖之间领取义务的结算工具，是开证人（开证行）向受益人的承诺。只需受益人提交信誉证规定的单据和符合所有的条款和条件，开证行承诺付款给受益人。信誉证、商业信誉证、跟单信誉证或备用信誉证,都涉及一笔交易,并在交易中用提交的单据的方式表明符合基础合同。跟单信誉证基本程序图1-1跟单信誉证基本流程（略）步骤：买卖双方签订合同；买方（开证申请人）向开证银行申请开立跟单信誉证；开证银行开立跟单信誉证；通知银行通知跟单信誉证；卖方（受益人）备货装运；卖方（受益人）将符合信誉证条款的单据提交给（出口地）银行；（出口地）银行融资给卖方（受益人）；（出口地）银行将单据提交给开证银行；开证银行偿付款项给（出口地）银行；开证银行将单据交给买方（开证申请人）；买方（开证申请人）付款给开证银行；买方（开证申请人）凭单据提货。需求了解的几个概念：买方作为申请人填写银行提供的信誉证申请书,请求银行（开证行）开立信誉证给卖方（受益人）申请书应规定:(a)(卖方)必须提交的单据(b)提交的单据必须相符的条款和条件开证行开立信誉证给受益人,写入银行付款给受益人的独立承诺,条件是:(a)受益人提交信誉证规定的所有单据(b)符合信誉证所有的条款和条件不可撤销承诺跟单信誉证独立于货物/服务和/或其它行为和所开立的信誉证之外所有其它约因,即使买方不能或不情愿付款给开证行,开证行也必须履行其承诺。通知行在国际贸易中,开证行通常要求卖方所在地的一家银行（开证行通常与之有代理行关系的通知行）将信誉证通知给受益人。5）指定银行信誉证可由下列银行付款:(a)在开证行柜台或(b)在卖方所在地的指定银行柜台或(c)如果是自在议付信誉证,可以在任何一家银行拒台上述(ii)中的指定银行通常(但也未必)兼作通知行。如果信誉证由卖方所在地银行保兑,可在保兑行柜台付款。保兑行(通常是通知行/指定银行,但不是必须如此)提供给受益人的付款承诺独立于开证行。指定银行可以是开证行、特别指定银行(如果是自在议付信誉证,则是任何银行)或保兑行(如果它加上了保兑)。6）卖方卖方按信誉证要求发货和向指定银行递交信誉证规定的单据。规定的单据通常包括信誉证表示的一家银行作为付款人的汇票。按信誉证要求发货和向指定银行递交信誉证规定的单据。7）单据与付款只需受益人提交信誉证规定的单据和符合信誉证条款和条件,指定银行即可付款给受益人。然后,指定银行寄单给开证行。只需提交了规定单据和符合信誉证条款,开证行偿付指定银行。信誉证有时规定了指定银行向第三家银行索偿。8）货物买方付款给开证行后获取单据,通常是凭此单据提货。在跟单信誉证业务周期中只需提交规定的单据和符合信誉证条款和条件,即可用买方付款换取单据。9）备用信誉证备用信誉证属于普通描述的"信誉证"范畴。它用于广泛的商业和融资的承诺,基本格式与商业信誉证相同。但其目的通常是，只需在与备用信誉证有关的交易出现违约时受益人才能得到付款。因而,与商业信誉证不同,备用信誉证像保函一样，而跟单信誉证是普通交易的一种领取工具。备用信誉证最初发展起来是由于美国的银行被限制开立保函。管理当局认为，开立保函，承