会计学“吉祥如意”客户定位吉祥如意销售逻辑开门——简单直接顾问：您看这是什么？客户：长方形。顾问：对，但它不仅是个长方形，其实它还是个保险柜。顾问：那我们一般会在保险柜里放些什么呢？客户：值钱的东西。现金存折有价证券顾问：张先生，当初您一定向您夫人送过定情信物吧，比如金银首饰?这可是我们一生的甜蜜回忆呀！也要放好！房产证顾问：（接图1）一旦疾病和意外发生，人们通常的做法就是把人送进医院。顾问：这个时候我们会回家打开保险柜，首先我们会拿出现金，不够。顾问：然后拿存折，不够。顾问：然后再拿有价证券，不够。顾问：然后金银珠宝，不够。顾问：最后只剩下房产证了，是要房子还是要人呢？我们犹豫了，但是最终我们还是会把房子卖掉，毕竟留得青山在，不怕没柴烧！顾问：让我们为你的保险柜建一个底吧，这个底就是一份家庭保单，如果出现了上面的事情，你只用把这份家庭保单拿到医院，您保险柜里的所有财富都会得以保全！顾问：当然您也许会说：“我怎么会这么倒霉呢？偏偏会生这么大的病呢？”是的我们从出生到100岁，谁也不知道什么时候会离开这个美好的人间？顾问：在我们公司的理赔中，有0岁就夭折的，有3岁得大病的，也有7岁发生意外的，还有20多岁花光家里所有钱的。顾问：（举与客户差不多年龄的例子）我就有一个客户在38岁得了白血病，花光了她自己家保险柜和父母家保险柜的所有财富，她60多岁的父母晚年再也没有家了，注定在外漂泊，了却一生！她的孩子再也上不起好学校了！她的老公从此背上了沉重的债务，她这一病，连累的都是她至亲至爱的人！顾问：您别以为控制这么高的风险要花很多钱，其实一分钱都不用花，您只用拿出家庭年收入的10%-15%换一个地方存起来，相当于从您的左口袋到右口袋，就为您的保险柜安一个底，为您的家庭再安两根顶梁柱。真正实现了吉祥三保，保财、保人、保家！您看，这是一个30岁的男性的计划书……房产证举例——说明促成注意事项谢谢大家！