编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第页共NUMPAGES25页第PAGE\*MERGEFORMAT25页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT25页宜宾职业技术学院专业建设方案专业名称：投资与理财专业所在部门：经济贸易管理系负责人：陆辉教务处印制宜宾职业技术学院投资与理财专业建设方案专业带头人：专业骨干教师：专业建设总论（对专业性质或本质的认识，说明本专业教育在国内外的发展趋势，在区域经济与教育中的地位及专业建设的指导思想与理论支撑等）第一部分：专业基础及建设目标一、专业的社会需求分析行业背景分析随着我国经济持续稳定快速增长，以及加入WTO时承诺金融业对外全面开放，目前金融业有八大类人才急缺，如金融分析师(CFA)、财务策划师、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师、信息主管、投资管理人才。同时，与之配套的低端人才更是抢手，包括以销售为主的保险代理、经纪人、企业团体业务渠道专员和面向个人的寿险顾问、理财规划师等。尤其是随着经济的深人发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为决定和影响人们生活的重要方面，理财方面的人才更是奇缺。金融学应顺应市场需求，从创新的角度、宏观的立场考虑培养这些人才。1、中国国民财富的持续增长，是呼唤中国理财规划师出现和发展的根本原动力自1978年改革开放以来，我国经济持续快速增长了27年，城乡居民的收入水平不断提高。国家统计局在2009年1月22日发布的初步核算数据显示，2008年中国国内生产总值为300670亿元，比上年增长9.0％。2008年我国城乡居民人均收入分别同比实际增长8.4％和8.0％，位居世界第三。根据我国整体经济运行态势及国民财富的持续增长情况，麦肯锡的一份调查资料描绘了一个超大号蛋糕，让人垂涎三尺，预计2009年中国个人理财市场将增长到1070亿美元，并且以每年10%－20%的速度突飞猛进。2、社会福利制度的改革带来数量巨大的制度结构层需求由于我国市场经济体制处于特定的持续发展时期，原来由国家统包的一系列社会福利制度，相应改革为由国家与个人共同负担，如住房、医疗、教育、养老等。这些家庭理财活动越来越需要专业的理财顾问帮助设计安排，否则很多人个人一生的财务目标难以实现。国家经济景气监测中心年公布的一项调查表明，我国约有70%的居民希望得到理财顾问的指导。3、金融机构的竞争加剧，导致理财规划师需求量和含金量骤增随着我国金融服务业的发展，金融机构产品和服务不断创新，个人理财已成为金融机构竞争的焦点。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问服务模式的转型中，其针对个人理财的业务能力将决定金融机构的竞争力。过去的2007、2008年被称为理财元年、理财黄金年。银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。随着金融业的国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切。4、持证上岗的趋势使理财规划师认证越来越有吸引力2003年，国家劳动部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师正式被纳入了国家职业大典中。参加理财规划师考核的人在通过统一考试后，将获得验印的《理财规划师国家职业资格证书》，该证书全国通用。虽然目前劳动部没有立即要求理财从业人员必须持证上岗，但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。毋庸质疑，不久的将来它能像其他国内行业资格认证一样，成为理财工作人员必须拥有的职业证书。5、高收入决定高含金量理财规划师是国际金融领域权威的个人理财资格认证。美国《福布斯》杂志曾列本世纪十大收入最高的职业，其中理财规划师排名第二；2005年全球最热门的职业排名中，理财规划师位列中国未来十大高收入职业。根据美国2005年最新的行业调查——《2005年金融理财业趋势调查》，CFP已经成为一个令人兴奋和艳羡的新兴行业。他们的收入状况见下表：CFP的年收入（单位：美元）2002年2003年2004年2005年在获得CFP资格认证前的总收入60,00052,00054,00087,700在获得CFP资格认证后的总收入100,00090,00072,000107,400目前的年总收入200,000140,000219,000277,800目前的年净收入120,00095,000142,000153,500（二）人才需求分析（新增规模所需人才，员工更替所需人才，所需人才中高技能人才所占比例，该区域（四川）人才的培养规模，得出所需人才的绝对值，从而引出专业的定位。文字要简练，以数字分析为主，800字以内。）二、专业建设的基础和优势（即专业建设的起点，既要指出历史沉