光大银行个人理财业务创新案例研究的任务书任务书项目名称：光大银行个人理财业务创新案例研究项目背景：随着金融市场的不断发展和人们财富管理意识的提高，个人理财业务愈加受到广大客户的欢迎。而对于光大银行而言，如何在激烈的市场竞争中保持优势，进一步拓展个人理财业务的创新和发展，已成为亟待解决的问题。项目目的：本项目旨在通过研究光大银行个人理财业务的市场现状和客户需求，探索如何创新个人理财业务模式，提高个人理财产品的质量和服务质量，从而增强光大银行在个人理财领域的竞争力。项目任务：1.调查和分析个人理财业务的市场现状和发展趋势，包括行业规模、竞争格局、产品特点、客户需求等方面的情况。2.研究和分析光大银行目前的个人理财产品和服务情况，包括产品种类、投资方向、风险防范措施、服务水平等。3.借鉴国内外典型的个人理财业务创新案例，分析其创新点和成功经验，并提出可借鉴的建议和经验。4.针对光大银行个人理财业务存在的问题和瓶颈，提出创新方案和改进建议，包括产品创新、销售模式创新、服务创新等方面。5.组织开展客户需求调研，分析客户投资偏好和风险承受能力，提出符合市场需求的个人理财产品和服务方案。6.研究并提出个人理财产品和服务的差异化战略，以提升光大银行在个人理财领域的市场地位和品牌形象。7.撰写项目报告，对项目研究内容、方法、创新方案、建议和效果进行总结，提出下一步的发展思路和建议，为光大银行的个人理财业务创新提供理论支持和实践参考。项目成果：1.项目报告（约30-40页），包括研究背景、研究目的、研究方法、研究结果、创新方案和建议等。2.可行性分析报告，对提出的创新方案进行可行性评估，明确实施的难点和风险，并提出解决方案和预期效果。3.项目汇报，对项目研究的过程、方法、结果和创新点进行汇报，接受相关领导和专家的审议和指导。4.项目实施方案，包括具体实施方案、时间节点、实施步骤、执行责任人等，为项目实施提供指导和支持。项目周期：本项目周期为4个月。项目经费：本项目费用共计20万元。项目团队：本项目将由光大银行工作人员和外部咨询机构的专家团队共同组成，具体人员根据需要招募。