授信业务调查报告授信业务调查报告20**年8月版（适用于贸易型企业）申请人（全称）：送审机构名称：送审机构负责人：营销团队名称：营销团队负责人：客户经理名称：电子邮件：联系电话：业务编号：有关声明一、送审依据1、遵循勤勉尽责、诚实信用原则；2、有关的法律、法规及上海银行相关制度规定。二、职责界定1、送审单位对送审资料及贷前调查内容的完整性、真实性、有效性负责；2、客户经理、营销团队负责人、送审机构负责人为本笔业务的经营责任人。调查人承诺我作为本笔业务的尽职调查人员做出如下承诺：1、本人具有信贷业务从业资格，清楚理解尽职调查报告中所要求的信息的内容、标准和提供要求。2、本人已调查、核实客户和本笔业务申请涉及的重要情况，以下尽职调查报告充分反映了调查了解到的客观信息，基础资料均已上传企业信贷风险管理系统，系统信息、本报告信息与实际情况相符、一致。3、本人对已了解到的、可能影响审查审批人员风险判断和后续管理的信息均已充分、客观反应在本报告中，没有隐瞒、回避和不当表述。本报告中未填写的内容，均为调查中未能了解到的信息，虽了解到相关信息但认为不准确的，或该笔业务不涉及相关内容的，以具体说明的内容为准。4、本人清楚了解从事此项工作的岗位职责，并已尽职。复审人意见□同意调查报告内容且无保留意见□同意调查报告内容但有保留意见，具体意见如下：第一章送审业务概况一、授信方案简况：授信币种金额敞口币种金额申请性质注明增量额度/敞口,增量后总授信额度/敞口申请期限授信品种利率担保方式其他部门意见投行/政集/海外/小金/金市/资管。简述同意与否。集团授信情况注明当年核定的集团授信总额，目前授信余额；贷款定价是否需要审批□否□是，已按流程上报审批是否我行关联企业□否□银监口径关联□上市口径关联是否突破年度授信政策□否□是二、申请人基本情况成立日期注册资本实收资本所有制性质法定代表人信用等级投资构成行业投向三、保证人基本情况担保人名称成立日期注册资本实收资本所有制性质法定代表人信用等级投资构成四、抵、质押担保情况：抵、质押物如为房产抵押，注明物业类型、位置，面积所有权人评估价值评估净值抵、质押率第二章授信后管理情况（首贷业务无需写）一、存量授信概况业务品种币种授信额度用信余额担保方式期限二、授信后主要管控措施简述授信后采取的主要管控措施（如支付管理、风险监测、授信后检查、到逾期管理、预警管理、风险化解）、频率和参与人。三、前次审批意见的执行情况1、前次用信情况项目前次授信额度累计用信余额品种1品种22、前次审批要求及执行情况要求：逐条叙述前次审批条件的落实情况，如存在未落实的描述原因及及解决（修补）方案。四、还款资金落实情况对于存量未结清业务（如有），结合账面资金、应收款项、历史还款资金来源情况，描述还款资金来源、预计到位时间，判断是否存在不确定因素。五、授信后重点事项及存在问题1、描述授信后借款人、担保人、关联单位等发生的重要事项及对授信影响。2、描述授信后发现的问题、风险预警情况（预警信号、预警级别、目前进展、风险预案落实情况）、后续管控方案。六、综合金融服务分析描述前次授信期内申请人及所属集团的综合金融服务实施情况。项目申请人实际合作情况集团整体实际合作情况资产业务负债业务其他业务七、其他情况描述需要补充描述的其他授信后管理情况（如有）。第三章授信方案一、业务性质：明确本笔业务性质（首贷、增贷、增量续贷、缩量续贷、原额度续贷、展期、重组、调整、复议等）。如为增量授信，注明增量额度及敞口，以及增量后总授信额度及总敞口。二、授信方式：1、授信业务（融资）品种：综合授信（贸易融资）2、金额：若是增量授信，注明增量的敞口额度以及增量后总的授信额度和总的敞口额度。若有用信峰值控制，请明确。3、期限：授信期限（贸易融资应明确同一贸易背景项下各品种合并期限）4、利率/费率、保证金比例：若利率/费率需要上报审批，应明示审批情况。5、担保方式：如分阶段采取不同担保方式，需列明担保方式和对应授信金额，还款期内是否要按照还款进度撤销相应的担保。三、授信方案1、提款安排：（1）放款前须落实条件；（2）备用额度须明确额度启用条件（如有）；（3）分步用信安排（如有）及相应条件。2、放款后须落实的事项：（1）及时收集相关贸易背景材料，如：合同、发票等；（2）追加抵质押担保（如有）：放款后**时间内追加抵、质押担保。3、回笼资金监管方案：（1）申请人开立账户的情况，能否确保我行是唯一的结算行；（2）是否组建团队或落实专人对贸易项下资金回笼路径做封闭式管控。4、全流程业务管理方案：（1）货物流进、销、存管控方案；（2）单证信息流核验方案；（3）资金流监测方案。5、贷后管理方案四、授信方案变化：如有存量授信，需明确与原授信条件的差异，并阐述形成差异的原因。项目本次授信原授信变化授信