金融理财师资格考试手册中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会二零零五年三月目录1考试概况1.1中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会简介1.2金融理财师（AFP）资格考试简介1.3考试委员会简介1.4考试科目和范围1.5考试难度系数及分配比例1.6考试题型和题量1.7考试方式、地点和时间2考试制度2.1考试的公正性2.2命题程序2.3命题人承诺书2.4监考人保证书2.5阅卷方法2.6考试通过率的确定2.7投诉与争议的解决3考试报名3.1报考条件3.2报名时间3.3报名地点3.4报名方法3.5考试费用3.6准考证的领取与补发3.7无法应试的情况3.8考试报名流程表4应试规则4.1应考人考场纪律4.2考试违纪行为的认定与处罚5考试结果的公布、通知和复查5.1考试结果的公布5.2考试结果的通知5.3考试结果的复查5.4合格证书的领取1考试概况1.1中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会简介国际金融理财标准委员会（FinancialPlanningStandardsBoard，以下简称国际CFP组织）是在全球范围内受到广泛认可的金融理财师认证机构。由其认证的CFPTM是国际上最具权威和最有价值的金融理财师资格。为分享国际CFP组织各成员国或地区金融理财师认证制度的经验，提高金融理财从业人员执业水平和道德水准，促进中国金融理财业迅速融入国际社会，2004年9月1日中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）正式成立。标准委员会是国际CFP组织在中国大陆的惟一联系机构，由金融界和学术界有丰富从业经验和学术造诣、有社会责任感并热心金融理财事业的人士组成。首届主任为刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。标准委员会是旨在在中国建立金融理财师制度、确立资格标准、组织资格考试、认证专业人才、规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利组织。1.2金融理财师（AFP）资格考试简介标准委员会采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施金融理财师（（AssociateFinancialPlanner,简称AFP））和国际金融理财师（CertifiedFinancialPlanner,简称CFP）两级资格认证制度。标准委员会目前只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除进行AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。参加AFP资格考试，并获得标准委员会颁发的《金融理财师资格考试全科合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的必要条件。只有获得AFP资格，才可申请参加CFP的教育、考试，最终申请CFP资格。2004年12月11日，标准委员会全体会议讨论并原则通过了《金融理财师资格认证暂行办法》，该办法决定在2005年5月14-5月15日举办首届AFP资格考试。届时，中国首批合格的AFP将从中产生。1.3考试委员会简介考试委员会是标准委员会的下属专设机梗际晕被岬闹魅斡杀曜嘉被嶂魅瘟鹾枞褰淌诩嫒危敝魅斡芍泄鹑诮逃⒄够鸹岢Ｎ窀被岢ぁ⒈曜嘉被嵛甭焦饣酆捅曜嘉被崦厥槌げ讨刂钡Ｈ巍？际晕被岬闹饕挝袷牵诒曜嘉被岬牧斓枷氯范际苑段А⒖际源蟾佟⒖际苑绞剑范ㄓ既说?aid="sogousnap0_24">资格标准，组织考试，确定试题，公布考试结果。AFP考试通过率的决定权属于标准委员会。在标准委员会加入国际CFP组织之后，考试委员会还将受托承担CFP资格考试的工作。1.4考试科目和范围考试科目：金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。1.5考试难度系数及分配比例考试的难度系数分为最难、较难、中等和简单四个等级。根据大多数国际CFP组织正式成员国或地区的经验，本次考试各科考题难度系数的分配比例分别为10%、30%、40%、20%左右。1.6考试题型和题量考题类型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。各科题型