风险管理部专业岗位题库一、判断题（一）初级1.动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外。（对）2.私人对其合法的收入、房屋、生活用品、生产工具、原材料等不动产和动产享有所有权。（对）3.股份有限公司依法设立监事会，监事会是是公司的权力机构。（错）4.原则上本行各项一级、二级、三级制度由总行制定；必要时，总行也可以制定四级制度。（对）5.《哈尔滨银行经营制度管理规则》规定，对于被征询意见部门提出的与其职责、权限、分管业务条线制度矛盾的意见，双方必须协商一致。(对)6.《哈尔滨银行业务合同管理办法》规定，合规审核不能代替该业务事项的审批。（对）7.聘用律师代理应设定代理期限，一般不超过1年。（对）8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，应在接到补正通知的10个工作日内补正。（错）9.大额交易发生后的5个工作日内，应及时报送大额交易报告。（对）10.《哈尔滨银行大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。（错）11.《哈尔滨银行大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（错）12.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的机构报告。（对）13、同受国家控制的企业必为关联方。（错）14.实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。（错）15.质押是指债务人或第三方不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保。（错）16.在企业现金流量表中，企业购建固定资产所支付的现金属于企业经营活动现金流出。（错）17.贷款五级分类主要用于贷前审批。（错）18.银行账户中的项目通常按历史成本计价。（对）19.市值重估是指对交易账户头寸重新估算其市场价值。（对）20.我行实施流动性风险管理，应适当考虑流动性风险与其他风险的相关性，并协调流动性风险管理与其他类别风险管理的政策和程序。（对）21.一家商业银行发生流动性风险可能会连带着其他商业银行也发生流动性风险。（对）22.《商业银行信息科技风险管理指引》所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。（对）23.商业银行行长是本机构信息科技风险管理的第一责任人。（错）24.公司治理是现代商业银行稳健运营和发展的核心。（对）25.在《巴塞尔新资本协议》提到的基本指标法中，巴塞尔委员会把总收入定义为：净利息收入加上非利息收入，包括银行账户上出售证券实现的盈利和保险收入。（错）26.操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。（）对27.巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。（）对28.通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。（）对29.6月末我行计入交易账户中有市价的债券投资账面价值比公允价值高出148.41万元，浮盈幅度增大。()错30.中国银监会明确要求商业银行进行银行账户和交易账户的划分。（）对31.交易头寸是指在长期内有目的地持有以便转手出售、从实际或预期的长期价格波动中获利或锁定套利的头寸。（）错32．无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（）错（二）中级1.因共有的不动产或者动产产生的债权债务，在对外关系上，共有人享有连带债权、承担连带债务，但法律另有规定或者第三人知道共有人不具有连带债权债务关系的除外；（对）2.不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让，应当依照法律规定交付。（对）3.在申报债权期间，清算组可以提前对债权人进行清偿。（错）4.制度主要内容与现行法律、行政法规、规章、监管部门的有关规定以及本行相关制度相抵触的，法律合规部门有权将制度送审稿退回制度主办部门并说明理由。（对）5.对于格式合同文本，各级分支机构可以修改和变动。（错）6.已经本行法律合规审核，可以重复使用且长期适用的非格式化合同，再次使用时，不需进行合规审核。（对）7.选定合作律师事务所，可以不签订书面合作协议。（错）8.交易一方为自然人.单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易。（对）9.某人将到期的定期存款本息60万元人民币转入其同一金融机构开立的另一活期存款账户里，如未发现可疑的，该金融机构可以不报告