编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第页共NUMPAGES22页第PAGE\*MERGEFORMAT22页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT22页TOC\o"1-3"\h\z\uHYPERLINK\l"_Toc196033366"一、基础概念篇PAGEREF_Toc196033366\h2HYPERLINK\l"_Toc196033367"1、财富的概念PAGEREF_Toc196033367\h2HYPERLINK\l"_Toc196033368"2、投资的概念PAGEREF_Toc196033368\h2HYPERLINK\l"_Toc196033369"3、家庭理财的概念和目的PAGEREF_Toc196033369\h2HYPERLINK\l"_Toc196033370"4、理财的时机PAGEREF_Toc196033370\h2HYPERLINK\l"_Toc196033371"5、理财的步骤PAGEREF_Toc196033371\h2HYPERLINK\l"_Toc196033372"A、确定理财目标PAGEREF_Toc196033372\h2HYPERLINK\l"_Toc196033373"B、资产的评估PAGEREF_Toc196033373\h3HYPERLINK\l"_Toc196033374"C、家庭收支及损益PAGEREF_Toc196033374\h3HYPERLINK\l"_Toc196033375"D、投资项目选定PAGEREF_Toc196033375\h3HYPERLINK\l"_Toc196033376"E、资金筹集PAGEREF_Toc196033376\h4HYPERLINK\l"_Toc196033377"F：金融机构的选定PAGEREF_Toc196033377\h4HYPERLINK\l"_Toc196033378"G、理财的管理PAGEREF_Toc196033378\h4HYPERLINK\l"_Toc196033379"二、理财谋略篇PAGEREF_Toc196033379\h5HYPERLINK\l"_Toc196033380"1、投资基本规则PAGEREF_Toc196033380\h5HYPERLINK\l"_Toc196033381"A、收益与风险并存原则PAGEREF_Toc196033381\h5HYPERLINK\l"_Toc196033382"B、分散投资原则PAGEREF_Toc196033382\h5HYPERLINK\l"_Toc196033383"C、市场有效性原则PAGEREF_Toc196033383\h5HYPERLINK\l"_Toc196033384"2、理财通用原则PAGEREF_Toc196033384\h5HYPERLINK\l"_Toc196033385"A、量入为出原则PAGEREF_Toc196033385\h5HYPERLINK\l"_Toc196033386"B、侧重股票原则PAGEREF_Toc196033386\h5HYPERLINK\l"_Toc196033387"C、负债原则PAGEREF_Toc196033387\h5HYPERLINK\l"_Toc196033388"D、变现原则PAGEREF_Toc196033388\h5HYPERLINK\l"_Toc196033389"3、投资分类及相关知识PAGEREF_Toc196033389\h6HYPERLINK\l"_Toc196033390"A、储蓄PAGEREF_Toc196033390\h6HYPERLINK\l"_Toc196033391"B、股票PAGEREF_Toc196033391\h7HYPERLINK\l"_Toc196033392"C、基金PAGEREF_Toc196033392\h8HYPERLINK\l"_Toc196033393"D、债券：PAGEREF_Toc196033393\h9HYPERLINK\l"_Toc196033394"E、外汇PAGEREF_Toc196033394\h11