中小企业财务管理制度中小企业财务管理制度15篇在现在社会，大家逐渐认识到制度的重要性，制度就是在人类社会当中人们行为的准则。那么你真正懂得怎么制定制度吗？以下是小编帮大家整理的中小企业财务管理制度，欢迎阅读与收藏。中小企业财务管理制度1总则为加强财务管理，根据国家有关法律、法规，结合公司具体情况，制定本制度。本制度适用于公司对财务工作的管理，公司各部门领导和职员办理财会事务，必须遵守本制度。第一章财务机构的设置及职能：公司设财务部，其主要职责是：1、认真贯彻执行国家有关的财务管理制度。积极为经营管理服务，促进公司取得较好的经济效益；2、建立健全财务管理的各种规章制度，编制财务计划，加强经营核算管理，反映、分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律；3、负责资金管理、资产管理、融（筹）资信贷、成本管理；4、参与工程项目招标、预（决）算；5、了解掌握有关政策、税收；6、配合公司领导协调财政、银行、税务、审计及相关部门的关系；接受财政、税务、审计等部门的检查和监督；7、完成公司交给的其他财务工作。第二章：会计人员的设置及职责：公司财务部人员设置：财务经理、主管会计、出纳、收款员（现在暂不设置此岗位）。其岗位职责如下：（一）、财务经理：1、决定部门内的人员配置。2、协助总经理建立健全企业内部财务管理制度和工作流程，并监督制度的执行情况。3、配合公司领导进行融资工作，合理、有效的使用用资金。4、督促本公司有关部门降低消耗、节约费用、提高效益。5、督促、指导本部门人员工作。6、配合公司领导协调财政、银行、税务、审计及相关部门的关系；自觉接受上级主管、财政、税务等部门的检查指导，并按其要求不断完善制度、改进工作。7、负责审核记帐凭证、管理总帐，按时编制报表；按时缴纳各项税款。8、及时、准确的向公司领导提供财务资金、成本、费用信息；并定期进行经济活动分析。9、负责财务档案的管理工作。10、完成总经理交付的其他工作。（二）、主管会计：1、按照会计法和有关会计制度、会计准则等规定，做好会计核算工作，做到手续完备，数字准确，账目清楚。2、充分发挥会计的反映和监督职能，认真做好经营活动财务分析，协助财务经理定期检查、分析公司成本、费用和利润的情况，挖掘增收节支潜力，及时提出合理化建议。当好公司领导的`财务金融参谋。3、负责会计凭证审核和编制工作，发现问题及时汇报，认真编制财务报表及纳税申报，做到内容完整、数字准确、及时报送。4、正确运用和登记总分类帐和明细分类帐，做到帐帐、帐证、帐表三相符，及时、准确编制成本表、费用表、销售月报表正确反映本企业经济活动情况，为公司经营管理提供会计资料。5、管理销售台帐，并负责与销售部定期核对无误，督促销售房款回笼，并审核销售部门业绩。6、做好债权债务的管理和清对工作。严格审查有关合同规定的预付帐款条款，掌握预付帐款的支付情况。根据部门资金计划编制公司月度资金计划，并考核资金使用效果。7、负责固定资产和低值易耗品的日常核算工作，并定期协同办公室清点资产。8、负责工资、费用、成本、利润、税金等核算计提及审核工作，发现问题及时处理。9、根据开发经营的进度，作好资金筹措调整，及时安排资金周转调度。根据销售合同及实际工程进度，办理预收款的收取及房款的结算。10、根据工程承发包合同，会同工程部等职能部门审核工程备料和工程进度款的拔付、回笼和结算工作。11、按期计算工程成本，竣工后核算实际成本，销售后及时计算经济效益。12、核算公司应缴纳的税费，并作出相关财务报表、凭证、帐目。13、配合人事管理部门对各部门、各员工工作进行业绩考核，奖罚处理。14、负责会计档案的装订、保管工作。15、与出纳定期核对现金库存余额及帐实相符情况。16、完成公司财务经理交办的其他工作。（三）、出纳：1、在部门经理的领导下，按照国家财会法规、公司财务制度的有关规定，严格资金使用审批手续，认真办理提取和保管现金，完成收付手续和银行结算业务，保证资金安全；2、银行账户必须遵守银行的规定开设和使用。银行账户只供本单位经营业务收支结算使用，严禁借账户供外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转账套钱；银行账户的账号必须保密，非因业务需要不准外泄；3、严格审核报销单据、发票等原始凭证，按照费用报销的有关规定，办理现金收付业务，做到合法准确、手续完备、单证齐全。会计人员对一切审批手续不完备的资金使用事项，都有权且必须拒绝办理。否则按违章论处并对该资金的损失负连带赔偿责任；4、支付工程材料款和工程进度款时，都必须通过银行办理转账结算，原则上不得直接兑付现金；5、正确编制涉及现金、银行的记帐凭证，登记现金和银行存款日记帐，做到月结月清。并与实际库存现金核对无误，银行存款按时与银行对帐单核对，每月末及时编制编制库存现金盘点表和银行存款余额调节表，并及时编制资金周报和