2012年证券业从业资格考试《证券投资基金》历年真题及答案一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。)1．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。A．集合理财B．组合投资C．风险共担D．分散风险2．（）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。A．基金契约B．招募说明书C．托管协议D．代销协议3．ETF基金最早产生于（）。A．英国B．美国C．中国D．加拿大4．证券投资基金的主要投资方向是（）。A．实业B．上市公司的投资项目C．信贷D．有价证券5．基金评价的角度不包括（）。A．对单个基金的分析和评价B．对基金经理的分析和评价C．对基金公司的分析和评价D．对基金行业的分析和评价6．以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．混合基金7．增长型基金的基本目标为（）。A．追求稳定的经常性收入B．追求资本增值C．追求超越市场表现的投资业绩D．经常性收入与资本增值兼顾8．从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A．公募基金和私募基金B．开放式基金和封闭式基金C．在岸基金和离岸基金D．公司型基金和契约型基金9．与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A．投资风险较高B．投资活动所受到的限制和约束少C．基金募集对象不固定D．采取非公开方式发售10．保本基金将大部分资金投资于（）。A．股票B．货币市场工具C．衍生金融工具D．与基金到期日一致的债券11．根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。A．5%B．10%C．15%D．20%12．目前，我国股票型基金的认购费率大多在（）。A．2%～2.5%B．1%～1.5%C．1%以下D．013．依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A．1/4B．1/2C．1/3D．2/314．开放式基金的认购采取（）的方式。A．份额认购B．金额认购C．债券认购D．份额或金额认购15．开放式基金份额的发售，由（）负责办理。A．基金管理人B．商业银行C．证券公司D．专业基金销售机构16．获准上市的基金，须于上市首日前的（）个工作日内至少在一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。A．7B．5C．3D．117．一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。A．投资决策委员会B．风险控制委员会C．董事会D．基金份额持有人大会18．公司型基金的最高权力机构是（）。A．基金公司监事会B．基金公司董事会C．基金管理公司董事会D．基金公司股东大会19．封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A．50B．100C．200D．30020．下列管理费用中，由高到低的是（）。A．认股权证基金、股票基金、债券基金、货币市场基金B．股票基金、债券基金、货币市场基金、认股权证基金C．债券基金、货币市场基金、认股权证基金、股票基金D．货币市场基金、认股权证基金、股票基金、债券基金21．由基金投资者直接支付的费用是（）。A．申购费B．基金管理费C．基金托管费D．信息披露费22．（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。A．外部环境B．宏观环境C．内部环境D．微观环境23．如果投资者在2010年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至（）。A．4月15日B．4月16日C．4月17日D．4月18日24．发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有。这种基金发行方式称为（）。A．基金承销B．基金代销C．基金包销D．敞开发售25．基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。A．健全性原则B．有效性原则C．审慎性原则D．相互制约原则26．在基金管理公司的治理结构中，处于核心地位的是（）。A．投资决策委员会B．公司监管机构C．公司董事会D．公司经理层27．在公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。A．明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在的风险并采取控制措施B．按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C．明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D．严格制定信息系统的管理制度28．我国《证券投资基金》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A．信托投资公司B．政策性银行C．商业银行