——大地财保营发〔2007〕40号签发：黄叻中国大地财产保险股份有限公司营业部关于制定规范非车险业务工作方案及操作规范的报告上海保监局：根据沪保监发[2007]26号《转发中国保监会〈关于规范非车险业务有关问题的通知〉的通知》的文件要求，我公司认真学习了中国保监会《关于规范非车险业务有关问题的通知》、上海专员办上海保监局《关于进一步规范上海地区财产保险公司批单业务代理手续费支付管理的通知》等相关文件。通过学习，我公司充分认识到进一步规范非车险业务开展，不仅有利于各保险公司的健康、可持续发展，更对规范市场竞争、树立保险行业良好形象具有重要意义。为更好地贯彻执行此项工作，我公司制定了规范非车险业务的总体工作方案和具体操作规范，现将有关内容报告如下：一、总体工作方案为全面贯彻落实中国保监会下发的《关于规范非车险业务有关问题的通知》文件精神，促进财产保险业务健康快速发展，我公司结合实际情况，重点从以下几个方面开展此项工作：（一）加强教育、提高规范经营意识要加强全体员工的思想教育，帮助员工从根本上认识到规范非车险业务经营行为，不仅是公司健康发展的需要，也是促进公平竞争、营造良好市场环境的需要，进一步提高规范经营意识；（二）加强管理，提高公司管控水平要加强公司的内部管理，不断健全内部控制制度，完善业务流程，进一步提高公司的管控水平；（三）加强监督，提高自我纠错能力要加强公司内部监督，加大处罚力度，一旦发现违规现象，坚决处理、决不姑息。同时，要进一步完善监督机制，及时发现公司在管理方面存在的薄弱环节，从而有效堵塞漏洞、降低潜在风险。二、具体操作规范（一）组织全体员工加强业务、财务相关管理规定的学习，进一步明确规范开展业务的各项要求。同时，公司将不定期进行展业规范测试，督促员工能始终坚持规范地开展各项业务；加强员工的业务技能培训，帮助员工进一步熟悉公司产品，明确保险条款、责任范围和相关费率，避免在业务开展过程中出现扩大责任范围、随意降低费率等违规情况；（二）对现有的内控制度和内部流程进行梳理，并重点对下列几个方面进行完善：1、调整《营业部业务管理岗位分工与职责》，进一步明确了公司内部核保核赔的各项职责和权限，真正做到岗位明确、权责分明、分级负责、互相制约，从制度上和流程上对规范业务开展起到督促作用；2、严把核保核赔环节，先后制定了《营业部业务报审出单管理规程》、《营业部理赔人员考核办法》、《营业部赔案处理规程》等内部管理制度，一方面防止出现任意扩大保险责任和不正当价格竞争的现象，另一方面严格赔案的审核过程，杜绝出现虚假赔案，防止理赔环节的“跑、冒、滴、漏”现象；3、重点关注批单退费业务，进一步完善《营业部非车险批退管理办法》，根据公司业务经营的特点，对相关批退手续作了更加严格的要求，严禁以批退费形式套取资金进行各种违规支出；4、严把手续费审批流程，进一步完善《营业部手续费管理办法》和《营业部费用管理办法》，严格手续费支付的审核审批制度，坚决贯彻“逐级审批、据实列支”的要求，严禁违规支付手续费；同时，加强营业费用的审核审批，严禁用营业费用贴补手续费。（三）不定期开展内部自查自纠工作，对内部管理中存在的不足和问题及时处理，坚决杜绝违法违规行为的发生。特此报告。二○○七年五月二十九日主题词：业务管理非车险工作方案操作规范报告打字：任文雯校对：王鸿鹄中国大地保险营业部综合管理部2007年5月29日印发