试题一、多项选择题1、理财规划师获得良好的第一印象的主要方法有（ABCD）A.微笑、开朗的表情B.诚恳的态度C.干净利落的动作D.周到细致的服务建议书2、理财规划师要对客户现行财务状况进行分析，其分析的主要内容包括（AB）。A、客户家庭资产负债表分析B、客户家庭现金流量表分析C、客户投资冒险心理分析D、客户婚姻状况分析3、客户资产通常可分为三类：(ABC)A、金融资产B、奢侈资产C、自用资产D、家具4、以下有关货币的时间价值的说法，正确的有（）。A、货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等B、货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所产生的增值C、货币的时间价值是指货币的终值D、货币的时间价值也被称为资金的时间价值5、证券投资基金按组织形式可分为（B）。A、封闭型投资基金B、契约型投资基金C、公司型投资基金D、开放型投资基金二、问答题（每道题回答不少于600字）1、个人理财规划师在提供服务的过程中要收集哪一些信息？这些信息对理财规划有何影响？答：个人理财规划师提供服务过程中要收集：1.收集客户的个人信息，包括财务信息和非财务信息。（1）财务信息是指客户当前的收支情况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。它是个人理财规划是制定个人理财规划的基础和依据，他决定客户的目标和期望是否合理，以及完成个人理财规划计划的可能性。（2）非财务信息是指其他相关信息，如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。它帮助规划师进一步了解客户，对个人理财规划计划的选择和制定有着直接的影响。如果客户是风险偏好型得投资者，而且有着极强的风险承受能力，规划师就可以根据其需要帮助他制定激进的投资计划。但如果客户是保守型的投资者，要求投资风险为零，那么就应该帮助他制定稳健的投资计划。大部分的客户的个人信息都可以通过客户信息调查问卷获得。在客户填写客户信息调查问卷之前，规划师需要向客户解释有关信息的使用，并作保密声明，一伙的客户的信任。在获得客户的信任之后，规划师不能向外界透露客户财务状况的信息。2.（1）宏观经济状况:经济周期，景气循环，物价指数以及通货膨胀，就业状况等。（2）宏观经济决策：国家货币政策，财政政策，以及变化趋势等。（3）金融市场：货币市场，资本市场，保险市场，外币黄金市场及发展，金融监管等。（4）个人税收制度：法律，法规，政策以及变化趋势。（5）社会保障制度：国家基本养老金制度及其变化趋势，国家企业年金制度及其发展趋势等。(6)国家教育，住房，医疗等影响个人和家庭财务安排以及改革方向。这些信息对理财规划的影响：1.收集信息时根本，没有信息就无法规划2.完整可靠准确的信息保证财务建议的有效性3．如无完整或正确的信息，将影响理财计划和建议的质量4.如无正确信息或关键性内容，终止提供服务，以避免出现责任纠纷2、简述我国个人理财业现状及存在的问题。3、当前我国个人理财产品有哪些？你有什么理财建议？4、为了降低投资风险，有人说不要将鸡蛋放在一个篮子里，你认为这话对吗？当你只有5－10个鸡蛋时会如何做决策呢？5、学完《个人理财》这门课程，你有何感受？谈谈你对个人理财的理解。三、案例题1、要求：调查一个家庭的财务状况；并为该家庭编制资产负债表和现金流量表；并对该家庭财务状况进行简单分析。