供应链金融与中小企业金融服务方案设计“给一条缝隙，我就可以把它挤成”——张艺谋团队建设一、开启供应链金融之门二、供应链金融和中小企业融资三、供应链金融的意义四、典型案例集萃第一部分开启供应链金融之门提要:模块一、经典报表案例的启示模块二、供应链金融概述模块一：典型报表案例及启示2024/9/10“三办法一指引”带来的新变化“世纪的竞争不是企业和企业之间的竞争,而是供应链和供应链之间的竞争”——克里斯多夫模块二：供应链金融概述1.供应链金融概念境外原材料生产商14物权、债权链条的生态原因一个有待破解的案例2.全球化与供应链192021供应链中的融资光环效应23第二部分供应链金融和中小企业融资提要:模块一、他偿性融资和自偿性融资模块二、供应链金融的元件、模块和系统集成模块三、客户需求挖掘和产品设计新技术模块四、典型融资模式和渠道创新模块一:他偿性融资和自偿性融资银行他偿的条件：1、还款能力2、还款意愿---债权融资的最大特点是什么?补充：1、信贷合同的最大特点是什么?2、银行拥有的最大权利法律权利是什么?报表中隐藏的兵器柜控制他偿性融资的主要手段：32合理的更加重要融资的产品与企业的经营匹配更重要融资要能保证企业的安全、平稳(1)还款来源自偿性(4)授信用途特定化想起报表中的“新五样”。企业现金缺口图问题：（1）预收帐款在哪里？（2）预付帐款在哪里？413.信用捆绑技术（1）商票；(案例)（2）先票后货；（3）保兑仓；（4）国内明保理；（5）国内暗保理；（6）应收帐款质押。4.结构设计：流程中的结构（举例）例1.先票/款后货授信业务流程例2.应收帐款保理业务：（国内明保理业务流程）模块二:供应链金融的元件、模块和系统集成一.供应链金融的元件：静态抵质押授信业务流程动态抵质押授信业务流程标准仓单质押授信业务流程普通仓单质押授信业务流程元件二：应收账款融资1、国内明保理2、国内暗保理3、国内保理池融资4、票据池授信5、出口应收账款池融资6、出口信用险项下授信7、应收帐款质押融资出口应收账款池融资业务流程出口信用险项下授信业务流程元件三：预付款类1、先票（款）后货授信；2、担保提货（保兑仓）授信；也叫卖方担保买方信贷3、进口信用证项下未来货权质押授信；4、国内信用证；5、附保贴函的商业承兑汇票。保兑仓授信业务流程二.供应链金融的模块（举例）：1.存货融资项下应收帐款的赎货机制；2.信用证项下未来货权质押授信转保理；3.商业承兑汇票贴现后转开信用证。三.供应链金融的系统集成：“1+N”（案例）链式融资适用行业6061汽车金融业务基本模式产业金融：沿产业价值链“横到边、竖到底”开发温故知新游戏模块三:客户需求挖掘和产品设计新技术财务搭脉术客户对银行的核心需求：策略性探询：逐步提高的重点客户经改良的国内信用证业务流程国内信用证的灵活融资方式案例保兑仓在国内贸易融资中的活学活用（案例）一个偶然消息里蕴藏的3亿存款的故事模块四:典型融资模式和渠道创新76该模式的核心在于银行借助物流公司的专业能力控制风险，银行可以通过与物流公司的合作发现并切入客户群，拓展业务空间。78钢贸通案例80交易所有两类：一是上交所等三大期货交易所；二是一些地方的大型专业交易市场。该模式的推动力在于交易所和批发市场方具有促进交投的利益驱动，进而关心会员的资金流问题。因此商业银行可以将交易所作为“1”，会员作为“N”实施业务开发。另一种未来货权融资的案例(神化案例）补充：香港离岸业务操作适用条件：85一.融资主体不同二.担保方式不同三.融资工具不同北京银联信主办88899091供应链金融业务发展趋势：第三部分供应链金融的意义提要:模块一.营销方式的转变模块二.风险控制新技术模块三.供应链金融的意义模块一.营销方式的转变２.它山之石：以ＵＰＳ（UPScapital）为代表的一批金融物流混业经营企业所获得的商业成功，证明了金融业与物流业在面对供应链贸易背景的视角上，具有天然的利益和价值契合点。3.“1+N”的逻辑：利用“1”与供应链其他成员利益关联及其在供应链中的强势谈判地位，引入“1”的信用开展对“N”的金融服务；同时，利用对“N”的面向贸易环节的金融服务，以及“N”与“1”之间的贸易、结算关系，进一步深化“1”对主办银行的依赖，并创造对“1”开发的更多机会。供应链融资产品的五个切入点:模块二.风险控制新技术现金流控制现金流管理结构性授信安排结构性授信安排2、结构授信提高银行授信资金的使用效率和营销效率；3、结构构授信也有利于分散和降低风险。补充:货押业务风险预警信号分类情况表补充:供应链融资信用风险评估主要内容模块三.供应链