TM资格认证教学与考试大纲（2009）AFP资格认证教学与考试大纲（2009）根据国际金融理财师（CFP）资格认证标准，依据《金融理财师职业道德标准》、《金融理财师执业操作准则》和《2008年中国金融理财工作分析调查报告》，并基于2008年教学与考试大纲徒昀词谐〉谋浠诠式鹑诶聿票曜嘉被嶂泄椅被幔‵PSBChinaAdvisoryPanel）的监督和指导下，现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）修订了2009年AFP资格认证教学与考试大纲。2009年金融理财师（AFP）资格认证的教学和考试大纲分为以下五个部分，涵盖了金融理财教学体系的基本知识点与资格考试范围。备注：章节11.11.21.322.12.22.32.42.52.62.72.833.13.1.13.1.23.1.3A1－AFP了解，A2－AFP理解，A3－AFP掌握。内容TMTM重要程度金融理财原理金融理财概述金融理财的概念金融理财的意义与价值金融理财的流程CFP制度CFP制度的发展沿革中国金融理财师制度的建立与发展成为CFP的路径4E认证体系职业道德准则执业操作准则纪律处分办法CFP商标的保护和使用金融理财与法律法律基础知识中国的法律体系民事法律关系的主体：自然人、法人和其他经济组织理财涉及的客体权利财产权与人身权共有财产制度无形财产：知识产权债权金融理财师与客户之间的法律关系代理、委托与信托行纪与居间合同法合同的法律特征合同的订立：要约及承诺合同的效力及生效要件无效合同、可变更或可撤销的合同、效力待定合同A3A3A3A2A3A1A3A3A3A2A3A1A3A3A3A1A2A3A2A1A2A3A23.23.2.13.2.23.33.3.13.3.23.3.33.3.4章节3.3.53.3.63.43.4.13.4.23.4.33.53.5.13.5.23.5.344.14.1.14.1.24.1.34.24.2.14.2.24.34.3.14.3.24.44.54.5.14.5.34.5.44.5.555.15.1.15.1.25.1.35.25.2.15.2.25.2.35.2.45.35.3.15.3.25.3.35.3.45.3.5内容合同不成立、无效被撤销或不被追认的法律后果违约责任与承担违约责任的方式继承法中国财产继承的形式法定继承遗嘱的形式及有效要件民事法律责任法律权利、法律义务与法律责任民事法律责任的分类与归责原则纠纷的解决：调解、仲裁与诉讼经济学基础知识基本的供求模型需求、需求函数、需求曲线供给、供给函数、供给曲线供求均衡、供求定理宏观经济变量国内生产总值及其统计方法其它宏观经济指标宏观经济政策货币政策工具及其作用财政政策工具及其作用通货膨胀国际收支与汇率国际收支账户：定义、分类和记账原则汇率、汇率标价方法和汇率制度汇率决定的供求分析新的人民币汇率形成机制金融机构功能与监管金融体系和金融市场概述金融市场的两种融资渠道金融市场参与者及其角色金融市场的融资工具中国金融机构的主要功能中央银行及其功能银行业金融机构及其功能非银行金融机构及其功能金融控股公司及其功能金融监管金融监管的定义与体系金融监管法律法规金融监管的主要内容金融监管措施和手段行业自律重要程度A1A3A2A3A3A2A2A3A3A3A3A3A2A3A3A2A3A3A2A1A2A2A3A2A3A3A2A2A2A3A3A1章节66.16.1.16.1.26.26.2.16.2.26.2.36.36.3.16.3.26.46.4.16.4.26.4.36.4.477.17.1.17.1.27.1.37.1.47.1.57.1.67.1.77.27.2.17.2.27.2.37.2.47.2.57.2.67.2.77.2.888.18.1.18.1.28.1.38.1.48.1.5内容重要程度客户的价值取向与行为特性家庭生命周期与个人生涯规划A3家庭生命周期及其在金融理财上的运用A3个人生涯规划与理财活动人生价值取向和理财价值观A2人生的价值取向A3四种典型的理财价值观A3理财价值观与产品选择风险属性A3客观风险承受能力A3主观风险容忍态度理财性格A2对金钱的态度A2学习类型与沟通方式A2思考阶段及引导方式A3理财个性与金融产品选择货币时间价值与财务计算器操作货币时间价值现值与终值、单利与复利、现值利率因子与终值利率A3因子年金与永续年金、期初年金与期末年金、年金现值与A3年金终值、永续年金的现值增长型年金与增长型永续年金、增长型年金的现值与A3终值、增长型永续年金的现值A3净现值与内部回报率A3复利期间和有效利率的计算A2连续复利A3货币时间价值在金融理财中的应用财务计算器操作A2财务计算器的基本设定A3货